دکتر جفردا آر. براون یک مشاور مالی ، مربی معتبر آموزش مالی و محقق است که بیش از یک حرفه بیش از دو دهه به هزاران مشتری کمک کرده است. او مدیرعامل شرکت های مالی Xaris و تسهیل کننده دوره برای دانشگاه کرنل است.
رایان آیچلر دارای مدرک B. S. B. A با تمرکز در امور مالی از دانشگاه بوستون است. وی در موقعیت های خود در اختیار داشته و تجربه عمیقی با حسابرسی هزینه ، امور مالی شخصی ، املاک و مستغلات و همچنین بررسی و ویرایش واقعیت دارد.
ویراستاران ما به طور مستقل تحقیق و توصیه می کنند بهترین محصولات و خدمات را توصیه می کنند. شما می توانید در مورد فرایند بررسی مستقل و شرکای ما در افشای تبلیغات ما اطلاعات بیشتری کسب کنید. ما ممکن است در مورد خریدهای انجام شده از پیوندهای انتخاب شده خود کمیسیون دریافت کنیم.
Robinhood و Etoro چندین چیز مشترک دارند. هر دو کارگزاران با تخفیف آنلاین هستند که برای فراهم کردن سیستم عامل برای دسترسی به تجارت بدون هزینه های بیش از حد ایجاد شده اند. هر دو کارگزار همچنین با استفاده از فناوری نوآورانه ، بر ارائه سرمایه گذاری ساده تر خود کارگردانی تمرکز می کنند. سرانجام ، هر دو کارگزار با ورود Etoro در سال 2007 و Robinhood به دنبال چند سال بعد در سال 2013 ، اخلالگر صنعت بودند.
البته تفاوت های مهمی فراتر از این وجود دارد. در حالی که شفافیت بخشی از فرهنگ Etoro است ، Robinhood برای بلند کردن حجاب در برخی از راه هایی که درآمد کسب می کند ، آهسته بوده است. علاوه بر این ، در حالی که نه Etoro یا Robinhood مجموعه ای قوی از ابزارهای پیشرفته تحقیق و تجارت را ارائه نمی دهند ، Etoro در این زمینه بیش از Robinhood ارائه می دهد. در مورد Flipside ، مشتریان Robinhood می توانند ارزهای رمزپایه را به صورت رایگان تجارت کنند ، اما Etoro هزینه معاملات 1 ٪ را برای معاملات رمزنگاری پرداخت می کند. ما به این دو سیستم عامل تجاری عمیق تر خواهیم بود تا به شما کمک کنیم تصمیم بگیرید که کدام یک مناسب برای نیازهای نمونه کارها شما است.
در 6 دسامبر 2022 Robinhood از افزودن حساب های سرمایه گذاری IRA و Roth IRA خبر داد. مانند همه محصولات Robinhood ، هیچ کمیسیون یا حداقل حساب وجود ندارد. هزینه های دیگر ممکن است اعمال شود. پس از راه اندازی ، مشتریان می توانند با کمک حداقل 1 دلار به حساب Robinhood IRA از هر حساب بانکی خارجی مرتبط تا محدودیت های سالانه مشارکت IRA که توسط IRS تعیین شده است ، یک مسابقه IRA 1 ٪ کسب کنند.
- حداقل حساب: 10 دلار برای سهام و ETF ، 200 دلار برای CopyTrade
- هزینه ها: 1 ٪ هزینه معاملات رمزنگاری ، سهام بدون هزینه ، ETF و معاملات گزینه ها
- حداقل حساب: 0 دلار
- هزینه ها: کمیسیون 0 دلار برای سهام ، ETF ، گزینه ها و معاملات cryptocurrency (نشانه گذاری کوچک قیمت گذاری شده است)
قابلیت استفاده
هر دو Robinhood و Etoro سیستم عامل های ساده ای را ارائه می دهند ، که پیدا کردن اطلاعات برای سرمایه گذاران در هر سطح تجربه را آسان تر می کند. هر دو کارگزار یک وب سایت و بستر برنامه تلفن همراه ارائه می دهند. سیستم عامل های Robinhood دارای طرح های مشابه و تجربیات یکسان هستند. سرمایه گذاران می توانند هر دو سیستم عامل را سفارشی کنند و می توانند نمودارهای قیمت را در هر سیستم عامل سفارشی کنند. Robinhood با NASDAQ همکاری کرده است تا به سرمایه گذاران دسترسی به نقل قول های سهام در زمان واقعی در هر دو سیستم عامل را ارائه دهد. همچنین لازم به ذکر است که Robinhood پلت فرم وب خود را فراتر از آینه کاری موبایل ، با بهره گیری از فضای بیشتر و آزمایش آب ها با نمودار بهتر ، بهبود بخشیده است.
در سیستم عامل های Etoro ، سرمایه گذاران می توانند نمودارها و دسترسی به ابزارهای نقاشی را سفارشی کنند. در آگوست سال 2022 ، اتورو از ابزار برنامه های پیشرفته نمودار قابل تنظیم خود خبر داد. این نمودارها به شما امکان می دهد مطالعات فنی و همچنین از ابزارهای طراحی مشترک استفاده کنید و قابلیت های نمودار Etoro را پیش از Robinhood قرار دهید. سرمایه گذاران همچنین می توانند از ابزار پرتفوی هوشمند Etoro ، نوعی سرمایه گذاری خودکار با استفاده از "استراتژی از پیش تعیین شده" و همچنین CopyTrader بهره مند شوند ، که ابزاری است که به سرمایه گذاران امکان می دهد استراتژی های معاملاتی را با تجربه تر کپی کنند. اگرچه ، قابل توجه است که کاربران هنگام استفاده از این عملکرد قادر به کوتاه کردن سهام نیستند.
Robinhood و Etoro هر دو دارای سیستم عامل کاربر پسند هستند. با این حال ، Etoro در این گروه هدایت می شود زیرا کاربران آن به ویژگی های قوی تر در برنامه تلفن همراه و سیستم عامل های وب سایت دسترسی دارند.
تجربه تجارت
تجربه دسک تاپ
Robinhood و Etoro سیستم عامل های وب سایت را ساده کرده اند. هر دو کارگزار همه چیز را برای کاربران خود ساده نگه می دارند و مجموعه ای قوی از ابزارهای پیشرفته تحقیق و تجارت را ارائه نمی دهند. با این حال ، Etoro ویژگی هایی را ارائه می دهد که Robinhood مانند غربالگری ، مجله معاملاتی ، دسترسی به تحقیقات اختصاصی و دسترسی به مبادلات بین المللی ارائه نمی دهد. Etoro یک رهبر در سرمایه گذاری اجتماعی آنلاین است و ویژگی های جالبی برای سرمایه گذاران مانند معاملات یک کلیک دارد که به معامله گران این امکان را می دهد تا با پارامترهای از پیش تعیین شده ، موقعیت های خود را به سرعت باز کنند. این ویژگی های پیشرفته تر ، Etoro را در این گروه برنده می کند.
تجربه موبایل
هر دو Etoro و Robinhood گزینه های محکمی برای سرمایه گذارانی هستند که از سیستم عامل های تجاری کاربر پسند استفاده می کنند. کاربران تلفن همراه Etoro در ویژگی نمودار به یک ابزار ترسیم دسترسی دارند ، اما Robinhood با ارائه یک ابزار ترسیم در هر یک از سیستم عامل ها در این زمینه فاقد آن است. برخی از مناطق وجود دارد که Etoro و Robinhood کراوات دارند. هر دو برنامه تلفن همراه کارگزاران از همان نوع سفارش پشتیبانی می کنند و به کلاسهای دارایی مشابه با سیستم عامل های وب سایت خود دسترسی دارند. علاوه بر این ، هر دو سیستم عامل تلفن همراه کارگزاران به نقل از سهام جریان در زمان واقعی و گزارش های نمونه کارها در زمان واقعی ارائه می دهند. به طور کلی ، Robinhood و Etoro تمام ویژگی های موجود در سیستم عامل های برنامه تلفن همراه خود را برای پاسخگویی به نیازهای سرمایه گذاران جدید و غیرفعال دارند. با این حال ، معامله گران فعال تر ممکن است به دلیل در دسترس بودن ابزارهای بیشتر ، بستر موبایل Etoro را ترجیح دهند.
دامنه پیشنهادات
پیشنهادات Robinhood شامل سهام ، صندوق های مبادله ای (ETF) ، گزینه ها ، ارزهای رمزنگاری ، معاملات سهام کسری برای سهام و ETF ها ، معاملات رمزنگاری کسری و یک برنامه سرمایه گذاری مجدد سود سهام (DRIP) برای سهام و تقسیمات ETF است. Robinhood کارت نقدی Robinhood (کارت بدهی) را ارائه می دهد و هم اکنون در حال تهیه یک سایت بتا به نام Web3 Wallet برای مشتریانی است که می خواهند دارایی های دیجیتالی پیشرفته تری مانند NFTS را تجارت کنند. پیشنهادات Etoro شامل سهام ، ETF ها ، ارزهای رمزنگاری ، گزینه ها ، معاملات سهم کسری محدود ، حساب پول Etoro و سرمایه گذاری خودکار از طریق پرتفوی هوشمند است.
Robinhood و Etoro در مقایسه با سایر کارگزاران پیشنهادات محدودی دارند. نه Robinhood و نه Etoro اجازه فروش کوتاه را نمی دهند ، اما Robinhood یک حساب حاشیه ارائه می دهد. Etoro در این گروه برنده می شود زیرا اگرچه محدود است ، اما پیشنهادات آن ممکن است برای معامله گران پیشرفته تر کار کند. علاوه بر این ، Etoro یک حساب نمایشی با تعادل مجازی 100000 دلار برای سرمایه گذاران قبل از انجام تعهد ارائه می دهد.
انواع سفارش
انواع سفارش Robinhood مبتنی بر کلاس دارایی است. محدودیت و سفارشات بازار برای ارزهای رمزپایه در دسترس است. سفارشات محدودیت و توقف برای گزینه ها در دسترس هستند. سفارشات بازار ، محدود ، توقف ، توقف محدود و توقف توقف برای سهام در دسترس است. برخی از سهام را می توان به عنوان سفارشات خوب برای روز (GFD) یا سفارشات خوب (GTC) قرار داد. Etoro انواع سفارشات اساسی مانند بازار ، محدودیت و از دست دادن توقف را ارائه می دهد. علاوه بر این ، Etoro معاملات یک کلیک با عوامل از پیش تعیین شده مانند اهرم ، سودآوری و متوقف کردن از دست دادن را ارائه می دهد.
Robinhood به دلیل در دسترس بودن گزینه های سفارش بیشتر ، Etoro را در این گروه قرار می دهد.
فناوری تجارت
Robinhood در حال ارائه ابزارهای تجاری جدید و بهبود یافته برای تأمین نیازهای مشتریان است. برخی از نمونه ها شامل ابزارهای نمودار معرفی شده در سال 2022 و پلت فرم کیف پول آینده Web3 برای معاملات پیشرفته cryptocurrency است. Robinhood به دنبال بهترین اجرای سفارش برای مشتریان و سفارشات بر همین اساس برای به دست آوردن قیمت در بهترین پیشنهاد و پیشنهاد (NBBO) یا بهتر است. هر دو Robinhood و Etoro برای جریان سفارش (PFOF) پرداخت می کنند. Etoro با پاکسازی Apex توافق نامه ای دارد ، که مسیریابی سفارش را انجام می دهد و PFOF را که در انتهای پایین قرار داشت ، فاش می کند - گرچه دانستن اینکه چه چیزی برای جریان Etoro است ، دشوار است. Robinhood علناً آمار کیفیت اجرای سفارش خود را فاش می کند ، و این موارد برای همه کارگزاران مورد تجزیه و تحلیل قرار گرفت.
هر دو Etoro و Robinhood یک برنامه سرمایه گذاری مجدد سود سهام (DRIP) و معاملات سهم کسری را در همه سیستم عامل ها ارائه می دهند. از نظر نوآوری ، Etoro پرتفوی CopyTrade و Smart را ارائه می دهد ، که تا حدودی ویژگی های خودکار هستند که به کاربران امکان می دهد رفتارهای سرمایه گذاری سایر سرمایه گذاران را کپی کرده و گزینه هایی را از پرتفوی انتخاب کنند که از قبل متنوع هستند. اینها نزدیکترین گزینه برای داشتن یک مشاور روبو هستند. به عنوان یک مزیت اضافی ، Etoro یک تیم اختصاصی دارد که بر عملکردهای نمونه کارها نظارت می کند و با اقدامات دیگری مانند تعادل مجدد کمک می کند.
Robinhood ، از اوت 2022 ، ابزارهای پیشرفته نمودار را کمتر از ابزار ترسیم معرفی کرده است. Etoro امکان سفارشی سازی نمودارها را به کاربران ارائه می دهد ، یک ژورنال تجاری و برخی از ابزارهای غربالگری را ارائه می دهد. هیچ یک از کارگزاران ویژگی های پشتی را ارائه نمی دهند. این گروه کراوات است. بسته به آنچه برای سرمایه گذاران مهمترین است ، هر دو کارگزار می توانند نیازهای آنها را برآورده کنند.
هزینه
هر دو کارگزار سهام ، گزینه ها و ETF های بدون کمیس را ارائه می دهند. اتورو کمیسیون 1 ٪ برای ارزهای رمزنگاری شده است. نرخ حاشیه Robinhood 9. 75 ٪ و مشترکان طلا نرخ کمتری دارند. Etoro یک حساب حاشیه سنتی ندارد ، اگرچه برای برخی از سرمایه گذاری ها می توان به سرمایه گذاری های خاص دسترسی پیدا کرد. Etoro برای استفاده از ویژگی CopyTrader به حداقل 200 دلار سرمایه گذاری نیاز دارد. Robinhood پس انداز هزینه بیشتری را برای سرمایه گذاران فراهم می کند و بنابراین رهبر این گروه است.
امکانات تحقیق
Robinhood و eToro هر دو در این زمینه در مقایسه با ابزارهای پیشرفته ارائه شده توسط سایر کارگزاران کمبود دارند. ویژگی‌های تحقیق پلتفرم که در دسترس سرمایه‌گذاران است، کاربرپسند اما محدود هستند. هیچ یک از کارگزاران در هیچ یک از پلتفرم‌های خود ماشین‌حساب یا تولیدکننده ایده‌های تجاری را ارائه نمی‌کنند. اینها فرصت های از دست رفته برای برآوردن نیازهای تحقیقاتی مشتریان خود هستند. Robinhood تحقیقات اختصاصی ارائه نمی دهد و برای اطلاعات تحقیقات شخص ثالث هزینه ای دریافت می کند. از سوی دیگر، eToro به مشتریان خود اطلاعات تحقیقاتی اختصاصی و شخص ثالث رایگان ارائه می دهد. هر دو کارگزار گزارش های بازار روزانه را به سرمایه گذاران ارائه می دهند. در حالی که eToro ویژگی های غربالگری و فهرست تماشا را ارائه می دهد، Robinhood هیچ یک از این ویژگی ها را ارائه نمی دهد. برنده این دسته eToro است که صرفاً به دلیل داشتن یک ویژگی غربالگر برای کمک به سرمایه گذاران در جستجوی آنها است.
تجزیه و تحلیل پورتفولیو
Robinhood و eToro هر دو ابزارهای تحلیل پورتفولیو محدودی دارند. Robinhood یک مانیتور تخصیص بخش را ارائه می دهد که یک ویژگی ردیابی نمونه کارها است. وقتی صحبت از گزارش های پرتفولیو می شود، هر دو کارگزار این گزارش ها را به سرمایه گذاران در همه پلتفرم ها ارائه می دهند. هیچ یک از کارگزاران ویژگی های استراتژی بک تست را ارائه نمی دهند. به غیر از دسترسی عادی به موجودی های روزانه، موقعیت ها و غیره، هیچ ابزار تحلیل پیشرفته ای وجود ندارد. در این دسته، Robinhood و eToro با هم برابری می کنند.
تحصیلات
نه منابع آموزشی Robinhood و نه eToro با گزینه های ارائه شده توسط سایر کارگزاران مقایسه نمی شوند. eToro Academy پلتفرم رایگان آموزش سرمایه گذاری آنلاین eToro است. در این پلتفرم، مشتریان می توانند اطلاعات آموزشی در مورد موضوعات مختلف مالی و همچنین بینش بیشتری در مورد برخی از ابزارهای معاملاتی eToro پیدا کنند.
منبع آموزشی Robinhood، Robinhood Learn، کتابخانه ای از آموزش سرمایه گذاری شامل اصول سرمایه گذاری، اصطلاحات مختلف سرمایه گذاری، سواد مالی، مالیات، کارآفرینی و موارد دیگر است. محتوای Robinhood Learn در قالب مقالات، ویدئوها و ماژول های دوره درون برنامه ای است. علاوه بر این، Robinhood به مشتریان خود یک خبرنامه سه دقیقه ای به نام Robinhood Snacks ارائه می دهد که به صورت هفتگی برای مشترکین ایمیل می شود. به نظر می رسد هر کارگزاری بر آموزش سرمایه گذاران جدید و منفعل تمرکز دارد، اما آکادمی eToro دارای ویژگی است که به کاربران اجازه می دهد اطلاعات آموزشی بیشتری را برای سرمایه گذاران پیشرفته تر به دست آورند. آکادمی eToro eToro را برنده این بخش می کند.
خدمات مشتری
دسترسی مستقیم به خدمات مشتری برای هر دو Robinhood و Etoro مسئله ای است. هر دو کارگزار یک مرکز راهنما حاوی پاسخ به سؤالات متداول در وب سایت و سیستم عامل های تلفن همراه خود ارائه می دهند. فقط مشتریان فعلی Robinhood دسترسی مستقیم به خدمات مشتری دارند که پس از ورود به حساب های خود در وب سایت یا سیستم عامل های تلفن همراه در دسترس است. پشتیبانی از طریق چت و تلفن زنده در دسترس است ، اما فقط از طریق ویژگی پاسخ به برنامه در برنامه. Etoro گزینه ای را برای باز کردن بلیط درخواست خدمات مشتری در وب سایت ارائه می دهد. هیچ رهبر مشخصی در این گروه وجود ندارد زیرا هیچ کارگزار کمک فوری را برای مشتریان یا غیر مشتری ها آسان نمی کند.
امنیت
Robinhood و Etoro هر دو تأیید هویت ، رمزگذاری و ورود به سیستم های بیومتریک دو عاملی را در کلیه سیستم عامل های معاملاتی ارائه می دهند. دارایی های مشتریان Robinhood و Etoro توسط شرکت حفاظت از سرمایه گذار اوراق بهادار (SIPC) تا 500000 دلار (از جمله 250،000 دلار برای پول نقد) محافظت می شود.
شفافیت قبلاً به دلیل قطع هر دو سیستم عامل در مارس 2020 و نقض امنیت داده ها در 3 نوامبر 2021 برای مشتریان فعلی و آینده نگر برای Robinhood مسئله ای بوده است. Etoro اظهار می دارد که سیستم های آنها توسط یک امنیت حرفه ای کنترل می شود و از آنها محافظت می شود. مرکز عملیات (SOC). Etoro با خاموشی گزارش شده یا نقض امنیت داده ، Robinhood را در این گروه قرار می دهد.
حکم نهایی
سرمایه گذاران جدید و منفعل که به دنبال سکوهای ساده و ساده هستند ، به احتمال زیاد از Robinhood یا Etoro راضی خواهند بود. هر دو Robinhood و Etoro برای سرمایه گذارانی که سرمایه گذاری موبایل را ترجیح می دهند جذاب خواهند بود زیرا هر دو سیستم عامل برنامه کارگزاران کارگزاران همان ویژگی های سیستم عامل های وب سایت خود را ارائه می دهند. سرمایه گذاران با اشتیاق به سرمایه گذاری های مسئول اجتماعی خوشحال خواهند شد که در مورد تمرکز Etoro روی SRI با نمره سبز خود که یک معیار سریع را ارائه می دهد ، خوشحال می شوند. علاوه بر این ، Etoro همچنان رهبر سرمایه گذاری اجتماعی است و به سرمایه گذاران جدید اجازه می دهد تا دست های باتجربه تری را دنبال و کپی کنند.
نه Robinhood و نه Etoro دارای ماشین حساب یا سایر ابزارهای تحقیق و تجارت پیشرفته در کارگزاران بزرگتر نیستند. معامله گران پیشرفته تر و فعال تر احتمالاً این دو را به نفع سیستم عامل های پیشرفته تر معاملات دور می زنند. مزیتی که Robinhood دارد ، پیشنهادات و صرفه جویی در هزینه آن است. همه کارگزاران گزینه های بدون کمیسیون (کمیسیون پایه) و تجارت مستقیم برای ارزهای رمزنگاری را ارائه نمی دهند ، اما Robinhood و Etoro هر دو این کار را انجام می دهند. Etoro دارای مزایای اجتماعی و نوآوری با ویژگی های هوشمند خود ، CopyTrader و ویژگی های پلت فرم تجارت اجتماعی است. به طور کلی ، Etoro کمی Robinhood را از بین می برد زیرا ابزارها و تحقیقات بیشتری را ارائه می دهد ، و به سرمایه گذاران یک آزمایش آزمایشی با یک حساب نمایشی نمونه کارها مجازی رایگان ارائه می دهد.
روش شناسی
Investopedia به ارائه بررسی های بی طرفانه ، جامع و رتبه بندی کارگزاران آنلاین اختصاص داده شده است. در سال جاری ، ما با انجام یک بررسی گسترده از مشتریانی که به طور فعال به دنبال شروع تجارت و سرمایه گذاری با یک کارگزار آنلاین هستند ، روند بررسی را تجدید نظر کردیم. ما سپس این اطلاعات ارزشمند را با تخصص موضوع موضوع خود ترکیب کردیم تا چارچوب یک مدل رتبه بندی کمی را تهیه کنیم که در هسته اصلی نحوه جمع آوری لیست خود از بهترین شرکتهای کارگزار آنلاین و بسترهای نرم افزاری تجارت قرار دارد.
این مدل از عوامل کلیدی مانند فناوری معاملات ، طیف وسیعی از برنامه ها ، قابلیت استفاده از برنامه های تلفن همراه ، امکانات تحقیق ، محتوای آموزشی ، ویژگی های تجزیه و تحلیل نمونه کارها ، پشتیبانی مشتری ، هزینه ها ، امکانات حساب و تجربه کلی تجارت با توجه به اهمیت آنها برخوردار است. تیم محققان ما 2425 امتیاز داده را جمع آوری کردند و بر اساس داده های جمع آوری شده در طی تحقیقات گسترده برای هر یک از 25 شرکتی که بررسی کردیم ، 66 معیار را وزن کردند.
بسیاری از کارگزارانی که ما بررسی کردیم نیز به ما تظاهرات زنده ای از سیستم عامل ها و خدمات آنها ، چه در دفاتر شهر نیویورک و چه از طریق روش های کنفرانس ویدیویی ، به ما ارائه دادند. حسابهای کارگزاری زنده نیز برای بیشتر سیستم عامل هایی که ما بررسی کردیم ، به دست آمد که تیم ما از نویسندگان و ویراستاران متخصص برای انجام آزمایش های دستی به منظور وام گرفتن دیدگاه کیفی خود استفاده می کردند.
