سرمایه گذاری مستقیم در مقابل نمونه کارها: ما جوانب مثبت و منفی را وزن می کنیم

شما دو گزینه اصلی برای افشای سرمایه خود در بورس سهام دارید: سرمایه گذاری مستقیم و نمونه کارها. که مناسب سرمایه گذاران به بهترین وجه به عوامل مختلفی بستگی دارد. بیایید نگاهی به پرونده برای سرمایه گذاری مستقیم در مقابل نمونه کارها بیندازیم.

آیا باید سهام بخرید یا صندوق مبدأی بخرید؟به عبارت دیگر ، آیا باید سهام را در یک شرکت واحد خریداری کنید یا در بسیاری از شرکت ها سهام خریداری کنید تا بهترین بازده را ایجاد کنید؟

این سوالی است که سرمایه گذاران و تحلیلگران را به طور یکسان تقسیم می کند ، تا حد زیادی به این دلیل که پاسخ به اهداف فرد و تحمل ریسک بستگی دارد.

در تجربه سرمایه گذاری هشت سال من ، من به جای بودجه منحصراً برای سهام انتخاب شده ام. به این دلیل است که من ترجیح می دهم شرکت های تحقیق را مستقیماً انجام دهم. این فقط مناسب من است که مستقیماً سرمایه گذاری کنم.

و این به این معنی نیست که من در برابر ETF یا "سرمایه گذاری نمونه کارها" چیزی ندارم. همانطور که در این پست مشاهده خواهید کرد ، هر روش دارای شایستگی های خاص و اشکالات بالقوه است.

خرید سهام انفرادی در مقابل خرید سهام در یک صندوق

هنگامی که سهام را در سهام شخصی خریداری می کنید ، سرمایه خود را به ثروت - یا بدبختی - از یک شرکت واحد متصل می کنید. شما بر این اساس سرمایه گذاری نمی کنید که بازار گسترده تر یا بخشی که سهام شما در آن فعالیت می کند ، افزایش می یابد.

شرط می بندید که این شرکت مجرد قصد دارد از رقابت خود بهتر عمل کند و در نهایت بازده بازار را شکست دهد. از طرف دیگر ، وقتی سهام را در ETF خریداری می کنید ، یک بخش را خریداری می کنید ، یا دسته ای از سهام که دارای یک ملک مشترک هستند.

این سرمایه شما را با آنچه برای گروه به طور کلی اتفاق می افتد ، پیوند می دهد ، نه عملکرد یک شرکت واحد.

ما گاهی اوقات از این به عنوان "سرمایه گذاری نمونه کارها" یاد می کنیم ، زیرا شما در حال خرید یک تکه از سبد سهام از پیش تعریف شده از سهام هستید ، نه اینکه مستقیماً سهام خود را برای سبد خرید خود خریداری کنید.

مزایای سرمایه گذاری مستقیم در سهام

من در اینجا مغرضانه هستم ، زیرا همانطور که گفتم ، من به طور انحصاری در شرکت های جداگانه سرمایه گذاری کرده ام و بر خلاف ETF یا سرمایه گذاری نمونه کارها. اما ، من قصد دارم مزایا و مضرات هر دو را پوشش دهم.

لطفاً در نظر داشته باشید که این اطلاعات کلی در مورد این موضوع است و مشاوره مالی را تشکیل نمی دهد. هر یک از ما مجموعه ای منحصر به فرد از ترجیحات ، اهداف و چالش ها را داریم.

بنابراین من شما را تشویق می کنم که تحقیقات خود را انجام دهید و قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری به یک روش یا دیگری ، به دنبال مشاوره حرفه ای باشید.

بنابراین ، برای هدایت سرمایه گذاری در سهام.

این بزرگترین مزیت است: اگر شما یک سرمایه گذار مشتاق و کوشا هستید که نمی ترسید حیاط های سخت را برای تحقیق و ارزش گذاری سهام فردی در آن قرار دهید ، ممکن است بتوانید بازده بالاتری را نسبت به پارکینگ پول خود در ETF ایجاد کنید.

هر تجارت شرکتی در بازار مجموعه گسترده ای از عوامل را در هر زمان معین قیمت سهام خود دارد. این می تواند یک فناوری یا محصول جدید ، دستیابی یا معامله ، بخشی از قانون باشد که بر تجارت تأثیر می گذارد ... هرچه که باشد ، رویدادها اغلب از راه های خاصی بر سهام خاصی تأثیر می گذارند.

اگر تحقیقات شما شما را به یکی از این فرصت ها سوق می دهد - مثلاً ، یک سهام بیوتکنولوژی که یک معالجه انقلابی را انجام می دهد که می تواند میلیون ها نفر از جان خود را نجات دهد ، به عنوان مثال - سپس سرمایه گذاری مستقیم در آن یک سهام به طور بالقوه می تواند شما را بیشتر از یک ETF بدست آورد تا آن سهامدر نمونه کارها خود

مضرات سرمایه گذاری مستقیم در سهام

همانطور که در وبلاگ خود در مورد جوانب مثبت و منفی سیاستهای سرمایه گذاری مجدد سود سهام اشاره کردیم ، قرار گرفتن در معرض متمرکز سرمایه در یک سرمایه گذاری خاص به همان اندازه که پاداش بالقوه را انجام می دهد.

اگر شما نوع سرمایه گذار هستید که برای یافتن و خرید سهام بزرگی که بازده قوی را ارائه می دهد ، تحقیق می کند ، سرمایه گذاری مستقیم می تواند یک استراتژی سودآور برای شما باشد.

با این حال ، هیچ مقدار تحقیق این واقعیت را تغییر نخواهد داد که خرید سهام در یک شرکت واحد به معنای این است که شما سرمایه خود را در معرض پتانسیل سهام خود برای افزایش و سقوط قرار می دهید.

قیاس قدیمی "تخم مرغ در سبد" در اینجا مفید است. خرید یک سهام واحد بر خلاف خرید سبد سهام به صورت ETF شبیه به قرار دادن تخم مرغ های شما در یک سبد است.

این یک مسئله خطر است.

درست همانطور که یک شرکت خاص می تواند از یک بخش یا بازار بهتر عمل کند ، بنابراین می تواند حتی در مواردی که سایر سهام مشابه عملکرد نسبتاً خوبی داشته باشند ، کاهش و قیمت آن را کاهش دهد.

متنوع سازی شاید متداول ترین ایده باشد که ما در مورد مدیریت و کاهش ریسک در یک سبد سرمایه گذاری صحبت می کنیم.

سرمایه گذاری مستقیم در یک سهام تقریباً از حد متنوع است که می توانید بدست آورید ، در حالی که ETF توسط مدیران حرفه ای نمونه کارها ایجاد می شود که متنوع سازی و مدیریت ریسک اغلب هدف اصلی آنها هستند.

غذای اصلی

• سرمایه خود را در برابر سهام دقیق و شرکت هایی که انتخاب می کنید قرار دهید.
• نیاز به تحقیقات مستقل تری دارد.
• اگر شرکتهای فردی که شما در آن سرمایه گذاری می کنید از بازار خارج شود ، بازده بالایی دارد.
• سرمایه گذاری فقط در چند سهام ممکن است تنوع نمونه کارها شما را به خطر بیاندازد.
• اگر شرکت‌هایی که در آنها سرمایه‌گذاری می‌کنید عملکرد ضعیفی در بخش خود یا بازار گسترده‌تر داشته باشند، خطر بازدهی پایین‌تری دارد.

مزایای سرمایه گذاری در پورتفولیو یا ETF

من شخصاً در ETF سرمایه گذاری نمی کنم. و من مطمئناً توصیه نمی کنم که آیا سرمایه گذاری مستقیم یا غیر مستقیم برای شما بهترین است.

ایده سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازارها یا بخش‌ها از طریق ETF امروزه یک ایده معتبر و رو به افزایش است. بسیاری از ما می دانیم که برای ایجاد ثروت در بلندمدت باید در معرض بازار سهام باشیم.

اما، به همان اندازه، بسیاری از ما زمان زیادی برای تحقیق و تجزیه و تحلیل برای یافتن سهام خاصی که ممکن است با اهداف ما مطابقت داشته باشد را نداریم.

یک ETF مانند یک سبد سرمایه گذاری کوچک است. بسته به آنچه در ETF وجود دارد، ممکن است به سرمایه گذاران مدیریت ریسک را در قالب تنوع ارائه دهد.

به عنوان مثال، اگر شما یک ETF بیوتکنولوژی متشکل از مثلاً 100 شرکت خریداری کنید، در معرض آن بخش و عملکرد تمام سهام در صندوق قرار خواهید گرفت.

این صندوق ممکن است شامل دارایی هایی باشد که در برابر خطرات بخش بیوتکنولوژی محافظت می کند. این روش غیرمستقیم قرار گرفتن در معرض این شرکت‌ها ممکن است ریسک کمتری نسبت به انتخاب و سرمایه‌گذاری در یک شرکت داشته باشد.

همچنین، وقتی زمان و انرژی لازم برای تحقیق، اجرا و نظارت بر سرمایه‌گذاری‌ها را در نظر می‌گیرید، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در ETF می‌تواند مقداری از بار سرمایه‌گذاری مستقیم را کاهش دهد.

اگر می‌خواهید در معرض سهام بیوتکنولوژی قرار بگیرید و به سادگی زمان کافی برای انجام تحقیقات در مورد شرکت‌ها و عوامل مختلف در عملکرد آنها را ندارید، می‌توانید صندوقی را انتخاب کنید که به طور گسترده و غیرمستقیم شما را در معرض دید قرار دهد.

معایب سرمایه گذاری پورتفولیو

همانند سرمایه‌گذاری مستقیم در سهام فردی، ETF یا سرمایه‌گذاری پرتفولیو نیز دارای جنبه‌های منفی بالقوه است.

من نمی گویم که این موارد برای هر ETF وجود دارد، اما نکات زیر که ممکن است بخواهید هنگام بررسی سرمایه گذاری مستقیم در مقابل سرمایه گذاری غیرمستقیم در نظر بگیرید.

ممکن است یک ETF آنقدر که می‌خواهید متنوع نباشد: با ثبات و مدیریت ریسک در فهرست نگرانی‌های مدیران صندوق، ETF‌ها ممکن است به سمت شرکت‌های بزرگ و با سرمایه متوسط منحرف شوند. این ممکن است به این معنی باشد که قرار گرفتن در معرض سهام با رشد بالقوه کوچک در این بخش را از دست خواهید داد.

تنوع بسیار زیاد سهام و وجوه موجود در بازار به این معنی است که این مزایا و معایب مطمئناً در کل کاربرد ندارند. و به یاد داشته باشید، مهم است که تحقیقات خود را انجام دهید و اهداف و تحمل ریسک خود را در نظر بگیرید.

غذای اصلی

• راه سریعتر برای قرار گرفتن در معرض کل بخش یا بازار.
• به شما امکان می دهد تا به طور موثری تحقیق را به مدیران صندوق برون سپاری کنید.
• تنوع بیشتری به شما می دهد زیرا یک سهم از ETF شما را در معرض نمونه کارها سرمایه گذاری های صندوق قرار می دهد.
• هزینه های بالقوه سرمایه گذاری و مدیریتی بالاتر.
• بازده سود سهام بالقوه پایین.

ترجیح شخصی من: سرمایه گذاری مستقیم در سهام که من به خوبی می شناسم

همانطور که گفتم ، من ETF را خریداری نمی کنم.

من هرگز سهام دیگری را به غیر از سهام فردی خریداری نکرده ام. چرا؟از آنجا که ، به همان روشی که برخی از ما ترجیح می دهیم یک ماشین دستی را از طریق اتوماتیک سوار کنیم ، ترجیح می دهم کنترل بیشتری بر سرمایه گذاری های خود داشته باشم.

این به این معنی نیست که من سهام را ترجیح می دهم که بیشتر بازده خود را کنترل کنم. اما ، در تجربه من ، من بیشتر کنترل دارایی هایی را که سرمایه من در معرض قرار گرفتن در بازار است ، کنترل می کنم.

تحقیق ، برای من ، کار سختی نیست. من از حفر حرکت قیمت شرکت ، مالی و مدل تجاری یک شرکت لذت می برم تا فرصت های سرمایه گذاری را کشف کنم که معتقدم بازده های بلند مدت را به من می دهد.

سرمایه گذاری مستقیم به این معنی است که من می توانم هر جنبه ای از ترکیب نمونه کارها ، تنوع ، تنوع ، میزان هدف قرار دادن درآمد در مقابل سود سرمایه و غیره را کنترل کنم.

در حالی که ممکن است زمانی فرا برسد که سرمایه گذاری غیرمستقیم متناسب با نیازهای من باشد ، در حال حاضر من ترجیح می دهم نمونه کارها خود را در دست خودم داشته باشم - نه دست مدیران صندوق.

با این حال شما ترجیح می دهید سرمایه گذاری کنید ، باید عملکرد خود را پیگیری کنید

امیدوارم اکنون برخی از جوانب مثبت و منفی سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم را درک کنید. همانطور که می گویم ، این واقعاً به شما بستگی دارد که چقدر متنوع سازی را جستجو می کنید و خطر می کنید.

اهداف و چالش های مالی شما بدون شک با خود من متفاوت است.

اما ، چه شما ترجیح می دهید سرمایه گذاری در سهام واحد را داشته باشید ، یا قرار گرفتن در معرض وسیع تری که می توانید با داشتن گروه های بزرگی از سهام از طریق ETF به طور غیرمستقیم دریافت کنید ، یک کار وجود دارد که کاملاً باید شروع به انجام آن کنید.

اگر این کار را قبلاً انجام نداده اید ، ممکن است تصویری واضح از نحوه انجام سرمایه گذاری های شما برای شما نداشته باشید. من در مورد چه چیزی صحبت می کنم؟

پیگیری عملکرد پرتفوی واقعی شما.

در طی هشت سال من به عنوان یک سرمایه گذار خود کارگردانی ، و اخیراً با راه اندازی یک بستر اختصاصی ردیابی نمونه کارها ، آموخته ام که افراد زیادی حقایق مهم را در مورد عملکرد سرمایه گذاری خود نادیده می گیرند.

یکی از دلایل اصلی این امر این است که به نظر من ، میانگین کارگزار جزئیات کافی را برای شما فراهم نمی کند تا بتوانید نمونه کارها خود را به طور دقیق اندازه گیری و تجزیه و تحلیل کنید.

به عنوان مثال ، اگر به شما بگویم که یک سرمایه گذاری سهام واحد و یک سرمایه گذاری ETF همان بازده را تولید کرده است ، می گویند 100 ٪ ، آیا می گویید چیزی برای انتخاب بین آنها وجود ندارد؟

با نگاهی به حساب کارگزار متوسط ، به نظر می رسد به این ترتیب ، از آنجا که بیشتر یک متریک "سود" ساده را نشان می دهد.

اما اگر به شما بگویم که سهام یک سال طول کشید تا آن 100 ٪ برگردد و ETF سه نفر طول بکشد؟

می بینید که سهام گزینه بهتری بود ، درست است؟بنابراین ، اگر در طولانی مدت در مورد بازده های عالی برای خود جدی هستید ، من شما را تشویق می کنم که فراتر از "دستاوردها" باشید.

سه ابزار من برای درک بهتر بازده خود استفاده می کنم (و امیدوارم تصمیمات سرمایه گذاری بهتری بگیرم)

به عنوان یک ردیاب نمونه کارها اختصاصی ، Navexa به من بینش می دهد از عملکرد نمونه کارها من به راحتی نمی توانم از طریق کارگزار خود بدست آورم. در اینجا سه ابزار من برای درک بهتر نمونه کارها وجود دارد.

بازده سالانه: عوامل محاسبه عملکرد Navexa در هر آنچه که روی نمونه کارها من تأثیر می گذارد. زمان ، مالیات ، هزینه معاملات ، درآمد سود سهام ، سود ارز و ضرر - هر آنچه را که من تأثیر می گذارد از تجارت خارج می شود ، وقتی همه گفته می شود و انجام می شود ، تأثیر می گذارد. وقتی در حساب کاربری خود به نمونه کارها خود نگاه می کنم ، می دانم که عملکرد واقعی خود را می بینم.

مشارکتهای نمونه کارها: این ابزار گزارشگری به من نشان می دهد که کدام دارایی ها در حال تقویت هستند و کدام یک از آنها در حال کاهش است ، بازده کلی من. این به من کمک می کند تا در مورد سهام و نگهداری سهام تصمیم بگیرم.

معیار سفارشی: اگر نمونه کارها خود را در برابر ETF مقایسه کنید ، این یکی به ویژه مفید است. اگر مانند من یک نمونه کار از سهام فردی دارید ، و می بینید که یک ETF داده شده (Navexa به شما امکان می دهد در برابر هرگونه امنیت یا صندوق معامله شده در ASX ، NYSE یا NASDAQ معیار باشد) از نمونه کارها شما بهتر است ، ممکن است در نظر داشته باشید که تغییر خود را در نظر بگیرید. استراتژی!

امیدوارم این پست به شما در درک برخی از تفاوت های سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم کمک کرده باشد. به یاد داشته باشید ، شما در سفر سرمایه گذاری خود هستید - هیچ یک از موارد فوق مشاوره مالی نیست.

این که آیا شما مستقیماً در سهام سرمایه گذاری می کنید ، یا از طریق ETFS یک استراتژی سرمایه گذاری نمونه کارها را انتخاب می کنید ، همیشه به یاد داشته باشید که سرمایه خود را در بازار سهام ریسک می کنید.

ریسک قیمتی است که ما برای شانس کسب بازده بهتر از ترک پول در بانک پرداخت می کنیم.

و سطح ریسک بالا که من به عنوان یک سرمایه گذار خود کارگردانی با آن زندگی می کنم ، بخش بزرگی از این است که چرا Navexa را تأسیس کردم.

شیار دار

Navarre بنیانگذار Navexa است - یک سرویس تجزیه و تحلیل نمونه کارها که برای سرمایه گذاران استرالیایی ساخته شده است. Navarre یک کار توسعه دهنده پرسود را برای ترکیب دو مورد از احساسات خود ترک کرد. سرمایه گذاری و کارآفرینی. او Navexa را ایجاد کرد زیرا نتوانست یک سرویس تحلیلی نمونه کارها را پیدا کند که مطابق با استانداردهای عالی خود باشد. اکنون ، او متمرکز شده است تا هرچه بیشتر استرالیایی ها از طریق استفاده هوشمند و خلاقانه از داده ها از اوراق بهادار خود بیشتر کمک کند. Navarre را در توییتر دنبال کنید و با او در LinkedIn ارتباط برقرار کنید.