کشف کنید که stablecoin چیست و چگونه می توانید در این دارایی ارزشمند سرمایه گذاری کنید. انواع ، مزایا و نحوه شروع کار را با سرمایه گذاری در Stablecoins بیاموزید.
آیا به دنبال روشی امن و امن برای سرمایه گذاری پول خود هستید؟آیا در مورد روند جدید stablecoins شنیده اید اما چیزهای زیادی در مورد آنها نمی دانید؟
Stablecoins دارایی های دیجیتالی هستند که در هنگام سرمایه گذاری گزینه جایگزین گزینه جایگزین را ارائه می دهند. آنها می توانند در زمان های نامشخص اقتصادی ثبات و امنیت را فراهم کنند و آنها را برای کسانی که به دنبال تصمیم گیری در مورد پول هوشمند هستند ، انتخاب خوبی کنند.
در این مقاله مورد بحث قرار می گیرد که یک StableCoin چیست و چرا برای سرمایه گذاران مهم است. ما همچنین در مورد چگونگی کار انواع مختلف استابلوها و مزایای استفاده از آنها صحبت خواهیم کرد و چگونه می توانید خودتان سرمایه گذاری در این سکه ها را شروع کنید!
stablecoins چگونه کار می کنند؟
stablecoins نوعی رمزنگاری است که برای حفظ یک مقدار پایدار طراحی شده است. آنها توسط یک دارایی مانند طلا یا ارز فیات پشتیبانی می شوند و قیمت آنها معمولاً به ارزش بازار دارایی زیرین می رسد.
Stablecoins به سرمایه گذاران جایگزینی برای سرمایه گذاری های سنتی ارائه می دهد و می تواند برای پرداخت ، معاملات و محافظت در برابر نوسانات در سایر ارزهای رمزنگاری شده استفاده شود.
نمای کلی از روند
روند ایجاد یک StableCoin با انتخاب یک دارایی اساسی که ارزش سکه را پس می گیرد ، آغاز می شود. این می تواند از ارزهای فیات مانند دلار آمریکا یا یورو گرفته تا کالاهایی مانند طلا یا نقره باشد.
پس از انتخاب این ، باید در شبکه های blockchain وجود داشته باشد. مرحله بعدی ایجاد قراردادهای هوشمند است که نحوه تعامل کاربران با سکه و دارایی های مرتبط با آن را تعریف می کند.
سرانجام ، این سکه ها باید از طریق مبادله هایی که می توانند بسته به بستر خود ، آنها را برای سایر ارزهای رمزنگاری یا پول فیات خریداری و بفروشند ، بین کاربران توزیع و بفروشند.
اجزای اصلی یک سیستم stablecoin
یک سیستم stablecoin موفق به چندین مؤلفه نیاز دارد که بتوانند به درستی کار کنند:
- یک دارایی اساسی
- یک پروتکل توکن سازی
- قراردادهای هوشمند
- مبادله غیر متمرکز (DEX)
- سازوکارهای حاکمیت
- خدمات حضانت
- سیستم های مدیریت وثیقه
- ارائه دهندگان نقدینگی/سازندگان بازار
- پروتکل های حسابرسی
- اقدامات رعایت نظارتی
هر مؤلفه نقش مهمی در اطمینان از انجام ایمن معاملات در عین حال حفظ ثبات ارزش سکه در طول زمان دارد.
مزایا و مضرات استفاده از stablecoins
استیبل کوین ها در مقایسه با سرمایه گذاری های سنتی یا دیگر انواع ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین یا اتریوم دارای مزایا و معایبی هستند.
از یک طرف، استیبل کوین‌ها انعطاف‌پذیری بیشتری را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند، زیرا می‌توانند به راحتی بین دارایی‌های مختلف بدون نگرانی در مورد نوسان قیمت‌ها به دلیل نرخ‌های ثابت، تبدیل شوند. علاوه بر این، استفاده از این سکه ها به افراد اجازه می دهد تا به بازارهایی که در غیر این صورت به دلیل محدودیت های نظارتی غیرقابل دسترس هستند، دسترسی داشته باشند.
از سوی دیگر، برخی استدلال می‌کنند که چون این سکه‌ها با نرخ‌های ثابت ثابت می‌شوند، اگر قیمت‌ها در طول زمان به طور قابل‌توجهی افزایش یابد، پتانسیل صعودی ندارند. علاوه بر این، مواردی وجود داشته است که دولت‌ها با سرکوب برخی از توکن‌ها، تجارت آزادانه در سراسر مرزها را اگر نگوییم غیرممکن، دشوار کرده‌اند.
در نهایت، استیبل کوین ها در میان معامله گرانی که به دنبال راه هایی برای محافظت در برابر نوسانات در بازارهای کریپتو هستند، محبوب باقی می مانند و در عین حال از فرصت های پروژه های جدید هر روز بهره می برند.
استیبل کوین ها بخش مهمی از چشم انداز دارایی های دیجیتال هستند. درک نحوه کار آنها برای تصمیم گیری های مالی آگاهانه ضروری است. در مرحله بعد، ما به برخی از کاربردهای عملی استیبل کوین ها در زندگی روزمره نگاه خواهیم کرد.
اصل: استیبل کوین‌ها نوعی ارز دیجیتال هستند که برای حفظ ارزش ثابت طراحی شده‌اند و توسط دارایی‌هایی مانند طلا یا ارز فیات پشتیبانی می‌شوند. آنها به سرمایه‌گذاران انعطاف‌پذیری، دسترسی به بازارهایی که به دلیل محدودیت‌های قانونی غیرقابل دسترس هستند، و توانایی محافظت در برابر نوسانات در سایر ارزهای دیجیتال را ارائه می‌دهند. با این حال، اگر قیمت ها در طول زمان به طور قابل توجهی افزایش یابد، آنها پتانسیل صعودی ندارند و ممکن است مشمول مقررات دولتی باشند که می تواند استفاده از آنها را در سراسر مرزها محدود کند.
انواع مختلف استیبل کوین ها چیست؟
استیبل کوین ها دارایی های دیجیتالی هستند که برای حفظ ارزش پایدار نسبت به یک دارایی اساسی مانند دلار آمریکا یا طلا طراحی شده اند. آنها راهی را برای محافظت در برابر نوسانات بازار و دسترسی به سرمایه گذاری های جایگزین بدون خرید دارایی های فیزیکی به سرمایه گذاران ارائه می دهند.
چهار نوع اصلی استیبل کوین وجود دارد:
- سکه های وثیقه فیات
- سکه های رمزنگاری شده وثیقه
- سکه های بدون وثیقه
- سکه های الگوریتمی
سکه های وثیقه فیات
سکه های وثیقه فیات توسط ارز فیات که توسط صادرکننده سکه ذخیره می شود، پشتیبانی می شود. برای مثال، تتر (USDT) یک استیبل کوین محبوب است که با پشتیبانی ۱:۱ دلار آمریکا توسط صادرکننده آن، صرافی Bitfinex، ذخیره می‌شود.
این بدان معناست که برای هر نشانه USDT صادر شده ، باید یک دلار آمریکا در همه زمان ها نگه داشته شود ، و اطمینان حاصل شود که هر نشانه همیشه بدون توجه به شرایط بازار یا نوسانات در قیمت های دیگر ارز ، ارزش برابر با یک دلار آمریکا خواهد داشت.
سکه های وثیقه رمزنگاری
سکه های وثیقه رمزنگاری از ذخایر cryptocurrency به جای ارزهای فیات به عنوان دارایی پشتیبان خود برای اهداف پایداری استفاده می کنند.
این نوع سکه همچنین به عنوان "نشانه های تحت حمایت رمزنگاری" یا "رمزنگاری های رمزنگاری" شناخته می شود زیرا آنها با استفاده از دارایی های رمزنگاری به جای ذخایر پول سنتی مانند USDT با دارایی پشتی دلار آمریکا ایمن هستند.
رایج ترین شکل این نشانه ها ، DAI Makerdao است که از Ethereum (ETH) به عنوان دارایی وثیقه خود استفاده می کند و از سال 2017 ، هنگامی که برای اولین بار در شبکه blockchain Ethereum راه اندازی شد ، در حدود سال 2017 است. این باعث می شود که آن را به یکی از قدیمی ترین Stablecoins که هنوز هم امروز فعال هستند!
سکه های غیر متمایز
سکه های غیر متمایز به هیچ منبع خارجی برای ثبات تکیه نمی کنند بلکه در عوض از الگوریتم هایی که در پایگاه کد خود ساخته شده اند استفاده می کنند ، که به آنها کمک می کند تا برابری قیمت را با یک ارز دیگر حفظ کنند ، مانند USDT با دارایی پشتیبان دلار آمریکا. مثالها شامل Basecoin و CarbonUSD ، هر دو به ترتیب در سال 2018 ایجاد شده است.
این الگوریتم ها به طور خودکار سطح عرضه را بر اساس تقاضا تنظیم می کنند ، بنابراین اگر تعداد بیشتری از افراد وارد این نشانه ها شوند ، بیشتر مورد استفاده قرار می گیرند.
در عین حال ، اگر تعداد کمتری از مردم بخرند ، به همین ترتیب کمتر مورد استفاده قرار می گیرند ، بنابراین با وجود تغییراتی که در جای دیگری در بازارهایی رخ می دهد که این نشانه ها ممکن است آزادانه تجارت کنند ، به مرور زمان پایدار نگه می دارند!
سکه های الگوریتمی
سکه های الگوریتمی از قراردادهای هوشمند برنامه ریزی شده بر روی blockchains مانند اتریوم یا شبکه های نقدی بیت کوین استفاده می کنند و به آنها امکان می دهد بدون تکیه بر منابع خارجی برای ثبات ، به طور مستقل عمل کنند. نمونه هایی از این سکه ها شامل Ampleforth (Ampl) ، بیت کوین پیچیده (WBTC) و نشانه شبکه Synthetix (SNX) است.
این سکه ها به طور معمول از فرمول های ریاضی پیچیده ای که در پایگاه کد آنها ساخته شده است ، استفاده می کنند که بسته به میزان تقاضا از طرف کاربرانی که مایل به فروش منابع خود هستند یا موارد جدیدی را به دست می آورند ، به تنظیم سطح عرضه کمک می کنند.
این باعث می شود قیمت ها نسبتاً پایدار در مقایسه با هر معیاری که در ابتدا به آن چسبیده بودند ، مانند جفت های ETH/USD و غیره.
Stablecoins روشی به طور فزاینده ای برای ذخیره و انتقال ارزش است و گزینه های مختلفی را برای کاربران ارائه می دهد. در بخش بعدی ، ما به مزایا و مضرات هر نوع StableCoin خواهیم پرداخت.
GIST: Stablecoins دارایی های دیجیتالی هستند که برای حفظ ارزش پایدار نسبت به دارایی اساسی مانند دلار آمریکا یا طلای ایالات متحده طراحی شده اند. چهار نوع اصلی از stablecoins وجود دارد: سکه های فیات-کالری ، سکه های رمزنگاری شده با رمزگذاری ، سکه های غیر مجموعه ای و سکه های الگوریتمی. هر نوع بسته به آنچه سرمایه گذاران از سرمایه گذاری خود می خواهند ، مزایا و مضرات خاص خود را دارد. با این حال ، همه راه هایی را برای کاربران ارائه می دهند تا از نوسانات بازار محافظت کنند و به سرمایه گذاری های جایگزین بدون خرید دارایی های فیزیکی دسترسی پیدا کنند.
مزایای استفاده از stablecoins چیست؟
Stablecoins مزایای بسیاری را برای سرمایه گذاران ، به ویژه در دهه 20 خود ارائه می دهد. نوسانات پایین و پایداری قیمت دو مزیت اصلی است که Stablecoin ها ارائه می دهند.
این بدان معنی است که ارزش سکه در معرض تغییرات ناگهانی یا شدید نیست ، که می تواند به محافظت از سرمایه گذاری های شما در برابر نوسانات بازار کمک کند. علاوه بر این ، از آنجا که این سکه ها توسط دارایی مانند طلا یا ارز فیات پشتیبانی می شوند ، آنها تمایل دارند که به مرور زمان نسبتاً پایدار بمانند.
افزایش نقدینگی و معاملات سریعتر نیز مزایای استفاده از stablecoins است. این سکه ها را می توان به سرعت برای سایر ارزهای رمزپایه یا ارزهای فیات در بسیاری از صرافی ها در سراسر جهان مبادله کرد بدون اینکه منتظر بارهای طولانی معاملات مانند سیستم های بانکی سنتی باشد.
علاوه بر این ، معاملات می توانند خیلی سریعتر از روشهای سنتی انجام شوند زیرا نیازی به واسطه های شخص ثالث در هنگام تجارت با Stablecoins نیست.
سرانجام ، هزینه های پایین تر معامله یکی دیگر از مزایای استفاده از Stablecoins در مقایسه با سایر اشکال پرداخت مانند کارت های اعتباری یا نقل و انتقالات بانکی است.
از آنجا که این سکه ها در طول معاملات به هیچ واسطه ای احتیاج ندارند و بیشتر سیستم عامل ها حداقل هزینه های پردازش پرداخت شده به فرم cryptocurrency را پرداخت می کنند ، کاربران می توانند در حین خرید آنلاین یا انتقال وجوه بین حساب های بین المللی بدون تحمل هزینه های بزرگ مرتبط با خدمات بانکی سنتی ، پس انداز کنند.
StableCoins بدون نگرانی در مورد نوسانات یا هزینه های معامله ، روشی قابل اعتماد و مطمئن برای ذخیره ، انتقال و تجارت دارایی های دیجیتال را در اختیار کاربران قرار می دهد. در مرحله بعد ، ما به انواع مختلفی از stablecoin های موجود در بازار خواهیم پرداخت.
چگونه می توانم با سرمایه گذاری در stablecoins شروع کنم؟
تحقیق در مورد انواع مختلف سکه ها و سیستم عامل های موجود ، اولین قدم برای سرمایه گذاری در Stablecoins است. درک تفاوت بین هر نوع سکه و کدام پلتفرم بهترین ویژگی ها را برای نیازهای شما ارائه می دهد.
مبادلات و کیف پول متنوعی وجود دارد که از انواع مختلفی از stablecoins پشتیبانی می کند ، بنابراین مهم است که قبل از تصمیم گیری در مورد همه گزینه ها تحقیق کنید.
همچنین درک خطرات مربوط به سرمایه گذاری در ارزهای رمزنگاری ، از جمله موارد مرتبط با استابلوها ، ضروری است. ارزهای رمزپایه می توانند بی ثبات باشند و قیمت ها می توانند به سرعت در نوسان باشند ، بنابراین مهم است که قبل از سرمایه گذاری در آنها ، دقت لازم را انجام دهید.
علاوه بر این ، برخی از مبادلات ممکن است توسط دولت ها یا سازمان های دیگر تنظیم یا بیمه نشود ، به این معنی که اگر مشکلی پیش آمد ، می توانید سرمایه گذاری خود را از دست دهید.
هنگامی که تحقیقات خود را انجام داده اید و احساس راحتی در سرمایه گذاری در StableCoins کردید ، وقت آن است که یک مبادله یا بستر را انتخاب کنید که از آن آنها را خریداری کنید.
مبادلات مختلف بسته به نوع ارز خریداری یا فروش ، هزینه ها و خدمات مختلفی را ارائه می دهند. اطمینان حاصل کنید که قبل از تعهد به یک ارائه دهنده خدمات ، هزینه ها را در چندین سیستم عامل مقایسه کنید.
علاوه بر این ، بسیاری از صرافی های رمزنگاری شده توسط کاربران نیاز دارند که قبل از اینکه بتوانند از خدمات خود استفاده کنند ، یک فرآیند تأیید را طی کنند. این فرایند معمولاً شامل ارائه اطلاعات شخصی مانند نام و آدرس به همراه اسناد اثبات هویت مانند گواهینامه رانندگی یا کارت شناسایی عکس گذرنامه است.
سرانجام ، هنگامی که همه چیز به درستی بر روی یک بستر مبادله ای تنظیم شد که از تجارت در StableCoins (مانند Coinbase) پشتیبانی می کند ، پس باید آماده خرید سکه باشید.
با این حال ، قبل از انجام این کار ، همیشه به یاد داشته باشید: هرگز بیش از آنچه می توانید از دست بدهید سرمایه گذاری نکنید - سرمایه گذاری های رمزنگاری ریسک بالایی دارند. با این وجود ، اگر به درستی انجام شود ، آنها نیز با پاداش های بالقوه همراه هستند.
با تحقیق و درک درست از خطرات ناشی از آن ، سرمایه گذاری در Stablecoins می تواند راهی عالی برای متنوع سازی نمونه کارها باشد. در مرحله بعد ، ما به این نگاه خواهیم کرد که چگونه سکه های خود را پس از خرید با خیال راحت خریداری کنید.
GIST: سرمایه گذاری در Stablecoins خطرات مختلفی را به همراه دارد ، اما همچنین می تواند یک راه عالی برای متنوع سازی نمونه کارها شما و به طور بالقوه به دست آوردن پاداش ها باشد. قبل از سرمایه گذاری ، انواع مختلف سکه ها و سیستم عامل های موجود را تحقیق کنید. هزینه ها را در مبادلات متعدد مقایسه کنید. روند تأیید را طی کنید و هرگز بیش از آنچه که می توانید از دست بدهید سرمایه گذاری نکنید.
سؤالات متداول در رابطه با stablecoin چیست؟
نکته stablecoin چیست؟
این کار را با پیوند دادن ارزش آن به قیمت دارایی، مانند ارز فیات، طلا یا سایر کالاها انجام می دهد. این به کاربران این امکان را می دهد که تراکنش ها را نسبت به ارزهای دیجیتال سنتی نوسان کمتری داشته باشند و ثبات بیشتری را برای سرمایه گذاری آنها فراهم می کند. استیبل کوین ها همچنین برای انجام پرداخت های برون مرزی بدون نگرانی در مورد نوسانات نرخ ارز مفید هستند.
استیبل کوین چیست و چگونه کار می کند؟
این کار را با پیوند دادن ارزش خود به دارایی خارجی مانند دلار آمریکا یا طلا انجام می دهد. استیبل کوین‌ها توسط ذخایر ارز فیات و/یا سایر دارایی‌ها پشتیبانی می‌شوند که می‌توان از آنها برای بازخرید ارزش اسمی آنها استفاده کرد. آنها همچنین از قراردادهای هوشمند و شبکه های غیرمتمرکز برای اطمینان از تراکنش های غیرقابل اعتماد بین کاربران استفاده می کنند. با انجام این کار، آنها راهی مطمئن برای ذخیره و انتقال پول بدون اتکا به سیستم های بانکی سنتی یا دولت ها برای مردم فراهم می کنند.
نمونه ای از استیبل کوین چیست؟
این کار را با پیوند دادن ارزش خود به دارایی ذخیره خارجی و استفاده از الگوریتم‌ها یا قراردادهای هوشمند برای کنترل عرضه سکه‌های در گردش انجام می‌دهد. این تضمین می کند که قیمت آن در طول زمان نسبتاً ثابت باقی می ماند و آن را برای کاربرانی که خواهان ثبات بیشتری نسبت به ارائه ارزهای دیجیتال سنتی هستند جذاب می کند. استیبل کوین ها به طور فزاینده ای در بین معامله گران و سرمایه گذارانی که به دنبال راه های امن برای ذخیره پول خود بدون نگرانی از نوسانات شدید قیمت هستند، محبوب می شوند.
آیا بیت کوین یک استیبل کوین است؟
نه، بیت کوین یک استیبل کوین نیست. استیبل کوین نوعی ارز دیجیتال است که ارزش آن به دارایی‌هایی مانند دلار آمریکا یا طلا وابسته است. این بدان معنی است که بدون توجه به نوسانات بازار و شرایط اقتصادی، ارزش ثابتی را حفظ می کند. در مقابل، قیمت بیت کوین به دلیل سفته بازی و سایر عوامل در بازارهای ارزهای دیجیتال می تواند نوسان داشته باشد. بنابراین، بیت کوین را نمی توان یک استیبل کوین در نظر گرفت زیرا ارزش آن در طول زمان در معرض تغییر است.
خلاصه
در نتیجه، استیبل کوین مفهوم مهمی است که سرمایه گذاران آن را درک کنند. می تواند ثبات و امنیت را در بازار بی ثبات ارزهای دیجیتال فراهم کند و مزایای بالقوه ای مانند کارمزد تراکنش های پایین و تراکنش های سریع را ارائه دهد.
با انواع مختلفی از استیبل کوین‌های موجود، یافتن موردی که متناسب با نیاز شما باشد آسان است. چه به دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت باشید و چه می‌خواهید سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال را شروع کنید، درک نحوه عملکرد استیبل کوین می‌تواند به شما در تصمیم‌گیری هوشمندانه پول کمک کند.
