مارک کوسن، CMFC، بیش از 13 سال تجربه به عنوان نویسنده دارد و آموزش های مالی را به اعضای خدمات نظامی و عموم ارائه می دهد. مارک متخصص سرمایه گذاری، اقتصاد و اخبار بازار است.
پاملا رودریگز دارای گواهینامه برنامه‌ریز مالی، سری 7 و 66، با 10 سال تجربه در برنامه‌ریزی مالی و برنامه‌ریزی بازنشستگی است. او بنیانگذار و مدیر عامل Fulfilled Finances LLC، ارائه دهنده تامین اجتماعی برای AARP، و خزانه دار انجمن برنامه ریزی مالی NorCal است.
ملودی کازل یک بررسی کننده واقعیت برای Investopedia است. او فینالیست جایزه SPJ 10 Mark of Excellence در سال 2020 برای مقاله مجله غیرداستانی خود "لاک پشت های مقدس" بود. او علاوه بر کار خود به عنوان نویسنده و ویراستار، در پروژه بورگن کارآموزی کرد و در آنجا از مهارت های خود برای جلب توجه به فقر جهانی استفاده کرد.
اگرچه گروه کوچکی از سرمایه گذاران وجود دارند که به کسب درآمد از پرتفوی خود بدون رشد آن راضی هستند، اکثر سرمایه گذاران دوست دارند که تخم های لانه خود را در طول زمان افزایش دهند. راه‌های زیادی برای رشد پرتفولیو وجود دارد و بهترین رویکرد برای یک سرمایه‌گذار معین به عوامل مختلفی مانند تحمل ریسک، افق زمانی و میزان اصل سرمایه‌گذاری بستگی دارد.
راه های مختلفی برای افزایش ارزش سبد سهام وجود دارد. برخی نسبت به دیگران زمان بیشتری می گیرند یا ریسک بیشتری دارند. با این حال، روش‌های آزموده‌شده‌ای وجود دارد که سرمایه‌گذاران از هر رشته‌ای برای رشد پول خود از آنها استفاده کرده‌اند.
تعریف رشد
وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود، رشد را می توان به روش های مختلفی تعریف کرد. در کلی ترین مفهوم، هر گونه افزایش در ارزش حساب را می توان رشد در نظر گرفت، مانند زمانی که گواهی سپرده به اصل آن سود می پردازد. اما رشد معمولاً به طور خاص در عرصه سرمایه گذاری به عنوان افزایش سرمایه تعریف می شود، جایی که قیمت یا ارزش سرمایه گذاری در طول زمان افزایش می یابد. رشد می‌تواند در کوتاه‌مدت و بلندمدت اتفاق بیفتد، اما رشد قابل توجه در کوتاه‌مدت عموماً ریسک بسیار بالاتری را به همراه دارد.
1. خرید و نگه دارید
خرید و نگهداری سرمایه‌گذاری شاید ساده‌ترین راهبرد برای دستیابی به رشد باشد و در طول زمان نیز می‌تواند یکی از موثرترین راهبردها باشد. آن دسته از سرمایه‌گذارانی که به سادگی سهام یا سایر سرمایه‌گذاری‌های رشد را خریداری می‌کنند و تنها با نظارت جزئی آنها را در پرتفوی خود نگه می‌دارند، اغلب از نتایج شگفت‌زده می‌شوند.
یک سرمایه گذار که از یک استراتژی خرید و نگهدارنده استفاده می کند ، به طور معمول مربوط به حرکات قیمت کوتاه مدت و شاخص های فنی نیست.
2. زمان بندی بازار
کسانی که بازارها را دنبال می کنند یا سرمایه گذاری های خاص را از نزدیک تر دنبال می کنند می توانند در صورتی که بتوانند بازارها را به درستی و به طور مداوم خریداری کنند ، در هنگام پایین بودن قیمت ها و فروش آنها در هنگام پایین بودن ، استراتژی خرید را مورد ضرب و شتم قرار دهند. این استراتژی بدیهی است که بازده بسیار بالاتری را نسبت به صرفه جویی در سرمایه گذاری به مرور زمان به همراه خواهد داشت ، اما همچنین به توانایی ارزیابی صحیح بازارها نیاز دارد.
برای یک سرمایه گذار متوسط که روزانه وقت تماشای بازار را ندارد ، ممکن است بهتر باشد از زمان بندی بازار جلوگیری شود و به سایر استراتژی های سرمایه گذاری بیشتر برای طولانی مدت متمرکز شود.
3. تنوع
این استراتژی اغلب با رویکرد خرید و نگه داشتن ترکیب می شود. بسیاری از انواع مختلف ریسک ، مانند ریسک شرکت ، از طریق تنوع می توانند کاهش یا از بین بروند. مطالعات بی شماری ثابت کرده اند که تخصیص دارایی یکی از مهمترین عوامل بازده سرمایه گذاری ، به ویژه در دوره های طولانی تر است.
ترکیب مناسب سهام ، اوراق قرضه و پول نقد می تواند به یک نمونه کارها با ریسک و نوسانات بسیار کمتری نسبت به نمونه کارها که به طور کامل در سهام سرمایه گذاری می شود ، رشد کند. متنوع سازی تا حدی کار می کند زیرا وقتی یک کلاس دارایی ضعیف عمل می کند ، دیگری معمولاً خوب عمل می کند.
4- در بخش های رشد سرمایه گذاری کنید
سرمایه گذارانی که می خواهند رشد تهاجمی داشته باشند می توانند به بخش هایی از اقتصاد مانند فناوری ، مراقبت های بهداشتی ، ساخت و ساز و سهام کوچک بپردازند تا در ازای ریسک بیشتر و نوسانات بالاتر از بازده متوسط دریافت کنند. برخی از این خطر را می توان با دوره های طولانی تر و انتخاب دقیق سرمایه گذاری جبران کرد.
5. میانگین هزینه دلار (DCA)
یک استراتژی سرمایه گذاری مشترک ، DCA اغلب با وجوه متقابل استفاده می شود. یک سرمایه گذار مبلغ دلار خاصی را که برای خرید دوره ای سهام یک یا چند صندوق خاص استفاده می شود ، اختصاص می دهد. از آنجا که قیمت صندوق (های) از یک دوره خرید به دوره دیگر متفاوت خواهد بود ، سرمایه گذار قادر است مبنای کل هزینه سهام را کاهش دهد زیرا کمتر سهام در دوره ای خریداری می شود که قیمت صندوق بالاتر باشد و سهام بیشتربا کاهش قیمت خریداری می شوند.
میانگین هزینه دلار در نتیجه به سرمایه گذار اجازه می دهد تا با گذشت زمان سود بیشتری از صندوق کسب کند. ارزش واقعی DCA این است که سرمایه گذاران نیازی به نگرانی در مورد خرید در بالای بازار ندارند یا سعی می کنند معاملات خود را با دقت انجام دهند.
6. سگهای داو
مایکل اوهیگینز این استراتژی ساده را در کتاب خود "Beating the Dow" بیان می کند.«سگ‌ها» داو یک استراتژی انتخاب سهام است که شامل انتخاب سهام داو با بالاترین سود تقسیمی است. کسانی که این سهام را در ابتدای سال خریداری می کنند و سپس سالانه پرتفوی خود را تعدیل می کنند، معمولاً با گذشت زمان (البته نه هر سال) بازدهی شاخص را شکست داده اند.
چندین صندوق سرمایه گذاری واحد (UIT) و صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) وجود دارند که از این استراتژی پیروی می کنند، بنابراین سرمایه گذارانی که این ایده را دوست دارند اما نمی خواهند تحقیقات خود را انجام دهند، می توانند این سهام را به سرعت و به راحتی خریداری کنند.
7. CAN SLIM
این روش انتخاب سهام توسط ویلیام اونیل، بنیانگذار Investor's Business Daily ایجاد شده است. روش شناسی او در مخفف CAN SLIM تعیین می شود که مخفف عبارت زیر است:
- ج – (C) سود سه ماهه جاری هر سهم (EPS) یک شرکت باید حداقل 18 تا 20 درصد بیشتر از سال قبل باشد.
- الف - (A) سود سالانه هر سهم باید منعکس کننده رشد مادی حداقل برای پنج سال گذشته باشد.
- N - شرکت باید چیز جدیدی (N) مانند محصول جدید، تغییر مدیریت و غیره داشته باشد.
- S - شرکت باید سعی کند سهام (S) خود را مجدداً خریداری کند، که اغلب زمانی انجام می شود که شرکت ها انتظار سودهای آتی بالایی دارند.
- L – شرکت باید در رده خود یک (L) پیشرو به جای عقب مانده باشد.
- I - شرکت باید حامیان مالی (من) نهادی داشته باشد، اما نه خیلی زیاد.
- M – سرمایه گذار باید بداند که چگونه کل (M) بازار بر سهام شرکت تأثیر می گذارد و چه زمانی می توان آن را به بهترین نحو خرید و فروش کرد.
خط پایین
اینها تنها برخی از روش های ساده تر برای کسب درآمد هستند. تکنیک‌های بسیار پیچیده‌تری هم توسط افراد و هم توسط مؤسساتی وجود دارد که از سرمایه‌گذاری‌های جایگزین مانند مشتقات و سایر ابزارها استفاده می‌کنند که می‌توانند میزان ریسک پذیرفته شده را کنترل کنند و سودهای ممکن را افزایش دهند. برای اطلاعات بیشتر در مورد اینکه چگونه می توانید استراتژی رشد مناسب برای سبد خود را پیدا کنید، با کارگزار سهام یا مشاور مالی خود مشورت کنید.
