چگونه شخصیت ریسک بر عملکرد تجارت و سرمایه گذاری تاثیر می گذارد

تصور کنید یک قهرمان دو سرعت مشتاق که از لحاظ جسمی بلند است, باریک و سفت و سخت. دونده سرعت ممکن است تمرین و تمرین سخت, در حال توسعه مهارت ها و تاکتیک های مورد نیاز برای موفقیت دو سرعت, با این حال او یک نقطه ضعف بزرگ بود, او برای دو سرعت ساخته شده است. هیکل او اگر دونده مسافت باشد مزیت بیشتری خواهد داشت. بنابراین وقتی در سطح بالاتری رقابت می کند, او شروع به مقابله با دوومیدانی می کند که لبه مشخصی دارند, از نظر فیزیکی برای دوومیدانی ساخته شده اند. در دو و میدانی, داشتن هیکل مناسب برای یک رشته فراهم می کند لبه روشن: دوندگان سرعت با قدرت ساخته شده است, دونده فاصله نازک و سیمی هستند, در حالی که ژاکت کش باف پشمی و پرتاب کننده دارای ویژگی های مختلف فیزیکی مربوط به رشته های خود را. در بازارهای مالی, معادل هیکل دو و میدانی, 'شخصیت ریسک' است, الگوهای مشخصه تفکر, احساس و رفتاری که مردم در نحوه درک خود نشان می دهند, تحمل کردن, و گرایش به ریسک پذیری را نشان می دهند. در راه همان است که مردم متفاوت برای رشته های مختلف ورزشی ساخته شده, بنابراین مردم دارای شخصیت های مختلف, که به نفع روش های مختلف به درگیر شدن با خطر. در کار من به عنوان یک مشاور عملکرد و مربی کار با معامله گران و سرمایه گذاری حرفه ای, من پیدا کرده اند که برخی از انواع شخصیت متمایز 'لبه' هنگامی که مصرف و مدیریت ریسک بازار مالی در برخی زمینه های مختلف. نه مانند یک میدان دو و میدانی که به نفع هر شکل بدن وجود دارد, یک شکل از ریسک بازار مالی گرفتن که با این نسخهها کار برای هر نوع شخصیت وجود دارد.

یک تحقیق رو به رشد وجود دارد که شروع به تمرکز بر چگونگی درک شخصیت ریسک می تواند تاثیر عمیقی بر عملکرد افراد در بازارهای مالی و عملکرد جمعی کسب و کارهای بازار مالی داشته باشد. چند ماه پیش فایننشال تایمز مقاله ای با عنوان زیر منتشر کرد:

این مربوط به یک قطعه جذاب از تحقیقات انجام شده توسط یک گروه از دانشگاهیان ارشد که درجه که شخصیت تحت تاثیر قرار عملکرد 'ریسک پذیری' بانکداران ارشد برجسته. یکی از بارزترین یافته ها از این مقاله پژوهشی بود که "سبک" یک دسته بندی است که شامل شخصیت و استعداد و اخلاق کاری به حساب به همان اندازه که 72 درصد از تفاوت در رفتار ریسک بانکدار. از طرفی جنبه هایی که به طور سنتی مرتبط تلقی می شوند مانند دستمزد تنها 4 درصد و تحصیلات و سن فقط 5 درصد از تفاوت ها را تشکیل می دهند. در این مقاله من کشف 'خطر شخصیت' و معرفی برخی از تحقیقات خصوصی است که خودم و همکاران من در اطراف شخصیت ریسک یادداشت برداری انجام شده اند. من توضیح خواهم داد که چگونه و چرا درک و شناخت بیشتر شخصیت ریسک شما می تواند به شما در بهبود نحوه پذیرش و مدیریت ریسک کمک کند و چگونه این می تواند شروع توسعه بیشتر توانایی های شما به عنوان یک ریسک پذیر باشد که منجر به بهبود عملکرد و سازگاری بیشتر می شود. تست شخصیت بیش از فقط در مورد کمک به کارفرمایان در تصمیم استخدام خود را می تواند مورد استفاده قرار گیرد در راه های بسیاری برای کمک به بهبود عملکرد, افزایش شیوه های کار, و پشتیبانی از تیم ها و کسب و کار به منظور بهبود چگونه کار می کنند و عملکرد.

شخصیت های مختلف ریسک از ابتدای سال گذشته من و همکارانم در حال تجزیه و تحلیل شخصیت های ریسک (نوع ریسک) جمعیت وسیعی از افراد درگیر در نقش های ریسک مالی بوده ایم. این شامل معامله گران, مدیران نمونه کارها و مدیران سرمایه گذاری در تعدادی از بانک های سرمایه گذاری, شرکت های تجاری انرژی, شرکت های مدیریت صندوق, و صندوق های تامینی. ما بیش از 100 نفر را با استفاده از یک ابزار قدرتمند پروفایل ریسک به نام قطب نما نوع ریسک تجزیه و تحلیل کرده ایم. این ابزار که توسط شرکت مشاوره روانشناسی توسعه یافته اولین ابزار از انواع خود است که به طور عینی بر رفتارهای ریسک پذیری افراد تمرکز دارد. این ابزار بر اساس دهه ها تحقیق در مورد شخصیت انسان و رفتار ریسک ایجاد می شود و افراد را در گروه های مختلف شخصیتی در معرض خطر طبقه بندی می کند که به عنوان انواع خطر شناخته می شوند. گرافیک زیر, نشان می دهد قطب نما نوع خطر, با 8 انواع خطر مختلف. هر فرد می افتد به یکی از انواع خطر, و یا به یک خنثی 'محوری' گروه بندی در وسط. نزدیکی به مرکز نشان می دهد یک فرم خفیف که نوع خطر, در حالی که نزدیکی به لبه نشان می دهد یک شکل قوی از این نوع خطر.

شکل 1-خطر نوع قطب نما: دایره قرمز نشان می دهد موقعیت فرد در قطب نما نوع خطر.

هر یک از انواع خطر نشان دهنده ویژگی های مختلف, که تحت تاثیر قرار چگونه یک فرد است به احتمال زیاد به رفتار, فکر می کنم و عمل می کنند که در مواجهه با موقعیت های پر خطر. جدول زیر یک نمای کلی از انواع خطر را نشان می دهد.

شکل 2-تعاریف از انواع مختلف خطر.

رفتار ریسک به عنوان ساختاری از نوع ریسک و نگرش ریسک دیده می شود. نگرش ریسک, متغیر است, و شکل گرفته توسط نیروهای خارج مانند افراد دیگر را تحت تاثیر قرار, وضعیت یک فرد, انگیزه, تجربیات, ترس و خواسته. نوع خطر از سوی دیگر ثابت است و به ندرت اگر تا کنون تغییر. همسویی یا همخوانی بین نوع ریسک و نگرش ریسک از عوامل مهم در دستیابی افراد به موفقیت به عنوان ریسک پذیر و مدیران ریسک است. در مثال ورزشکار بین میل به دونده سرعت و هیکل مورد نیاز برای موفقیت به عنوان دونده سرعت ناسازگاری وجود داشت. این مانع موفقیت نمی شود اما به این معنی است که دستیابی به موفقیت به طور قابل توجهی دشوارتر خواهد بود.

نمونه ای از درجه بالایی از همخوانی بین نگرش ریسک, به عنوان رویکرد خود را نمایش داده, و نوع ریسک, است که توسط یکی از معامله گران موفق ترین ما تست شده نشان. این فرد با این نسخهها کار در صندوق های تامینی بزرگ و یکی از مدیران نمونه کارها خود را به طور مداوم موفق ترین است. نوع خطر این فرد یک شکل بسیار قوی از احتیاط است. انواع خطر با احتیاط به طور معمول بسیار ریسک گریزی هستند, محتاط و اغلب نمایش اضطراب افزایش در اطراف گرفتن و مدیریت ریسک. با این حال بسیار تحلیلی و بسیار دقیق و متمرکز هستند و این امر باعث می شود که در برداشتن جابجایی های کوچک و الگوهای قابل پیش بینی بسیار سریع باشد. این رویکرد افراد شامل جستجوی فرصت های بسیار کوتاه مدت در بازارهای بسیار نقدینگی فارکس است. هنگامی که این خود را نشان می دهد, او بازدید بازار سخت, و اغلب در داخل و خارج به سرعت. بودن بسیار 'ریسک گریزی', او بسیار حساس به حرکت نزولی خطر, و با این نسخهها کار برای از بین بردن خطر فقیر معاملات پاداش و معاملات با افزایش خطر ناگهانی وضعیت منفی نقدینگی. این رویکرد مناسب برای نوع ریسک او است, او یک سبک و رویکرد بسیار متجانس به نوع خطر خود را پیدا کرده است. او تضمین می کند که او به طور انحصاری در شرایط و بازارهایی عمل می کند که می تواند لبه خود را کار کند. فراتر از این روش کار او کم و یا هیچ 'لبه', یا به درستی بیشتر یک لبه منفی'. یک لبه منفی, معنی است که او خواهد شد در برابر دیگران که یک لبه مثبت رقابت, با کسب اجازه از ویژگی های مرتبط با نوع خطر خود را. بخش بزرگی از موفقیت او این است که او از درگیر شدن در فعالیت های خارج از سینمای خاص خود که هیچ لبه ای ندارد اجتناب می کند.

گرافیک بعدی توزیع کامل معامله گران موفق در جمعیت ما تا کنون تست شده است. ما معامله گرانی را که کمتر از 5 سال تجربه دارند از گروه بزرگتر حذف کرده ایم تا اطمینان حاصل کنیم که فقط کسانی را که می توانند موفقیت خود را حفظ کنند شامل می شود. این 78 ریسک پذیر را ترک می کند که تجربه شان بین 5 تا نزدیک به 50 سال متغیر است. – در این گرافیک مدیر نمونه کارها اشاره شده در بالا دایره است.

شکل 3-توزیع تمام معامله گران' تجربه ' بیش از گذشته تست شده 18 ماه ها. [موقعیت فرد در مورد قطب نمای نوع ریسک توسط یک تست عینی بر اساس دهه ها تحقیق در روانشناسی شخصیت تعیین می شود]

در حال توسعه یک لبه برای موفقیت بیشتر یک لبه این است که زاویه یا جنبه ای که باعث می شود که یک بازگشت مثبت پایدار را تولید کند در حالی که قادر به مقاومت در برابر سقوط زمانی که ناگزیر اتفاق می افتد. 'لبه' در حال توسعه مهارت کار سخت پشتکار و بسیاری دیگر از عوامل متعدد طول می کشد. با این حال هیچ کدام از اینها ارزش چندانی ندارند اگر فرد به نحوی کار نکند که با شخصیت ریسک خود (نوع ریسک) همخوانی داشته باشد. هماهنگ کردن رویکرد افراد با نوع ریسک خود و سپس کمک به توسعه و استفاده بیشتر از این روش اغلب تاثیر عمیقی در کمک به توسعه عملکرد بسیار قوی تر دارد. نمونه ای از این اتفاق با یک معامله گر گزینه های فارکس که من در یک بانک سرمایه گذاری بزرگ مربیگری کردم رخ داد. این فرد شده بود انجام این کار برای حدود 10 سال, بنابراین بسیار صالح بود, با این حال او به ندرت اگر تا کنون دستیابی به عملکرد فوق العاده. با این حال رویکرد تجاری خود را به مراتب بیشتر سازگار با که ما از معامله گران در طرف دیگر از قطب نما شاهد بود, 'تحریک پذیر, شدید, محتاط' انواع. هنگامی که ما این بررسی, مشخص شد که در سال های شکل گیری خود را او از دست داده بود و توسط معامله گران از این نوع راهنمایی. نفوذ خود نگرش خطر خود را شکل داده بود. ارزیابی قطبنمای نوع ریسک همراه با برنامه مربیگری به افزایش هوشیاری او کمک کرد و با او همکاری کرد تا رویکرد خود را به سبکی متناسب با نوع ریسک خود تغییر دهد. طی چند ماه بعد عملکرد او شروع به بهبود کرد و سرانجام به روشی که قبلا هرگز تجربه نکرده بود شروع به کار کرد. او این کار را مانند برداشتن قید و بندها توصیف کرد. قابل توجه است که ما نمونه های دیگری داریم که انواع شدید رویکردهایی از نوع ترکیب شده را اتخاذ می کردند و به همین ترتیب این نیز نامناسب بود. این رویکرد فی نفسه که نادرست بود, اما یک رویکرد است که برای 'نوع خطر'نامناسب بود. - این یک حشره شخصی من است. – بیش از حد بسیاری از مردم در حال مربی, یادگیری از, و یا تحت تاثیر قرار, توسط 'عمومی' یا 'نامناسب' روش های تجاری که معلولیت و مانع توسعه و موفقیت خود را.

قطب نما نوع ریسک و سبک ریسک در تجارت و سرمایه گذاری, انواع خاصی از ریسک پذیری و سبک های مدیریت ریسک مناسب برای انواع ریسک خاص وجود دارد. گرافیک زیر نمونه ای از این موارد را برجسته می کند. این نمودار فقط ریسک پذیران اختیاری را نشان می دهد. در این گرافیک ما ریسک پذیران رنگی را در سه گروه گسسته کدگذاری کرده ایم:

1) 'جهت' در رویکرد خود را.

2)' نمونه کارها 'یا' ارزش نسبی ' در رویکرد.

3) 'گزینه ها' یا نوع نوسانات مشابه ریسک پذیران محصول.

شکل 4-توزیع همه' اختیاری ' ریسک پذیران تست شده, طبقه بندی شده توسط سبک.

تمایزهای روشنی بین مناطق گرافیکی وجود دارد که توسط انواع مختلف رویکرد پر شده است. این مناطق در گرافیک کوچکتر زیر برجسته شده است:

شکل 5-مناطق برجسته از منطقه نوع خطر قطب نما جمعیت های مختلف' ریسک پذیری ' روش.

ریسک پذیران جهت دار تعصب واضحی نسبت به مرکز و سمت چپ قطب نما نشان می دهند. سمت چپ قطب نما تمایل دارد که توسط ریسک پذیرانی پر شود که تحت تاثیر جنبه های احساسی/شهودی نسبت به جنبه های منطقی/منطقی قرار دارند. افرادی که ترجیح برای ' جهت 'تجارت قادر به استفاده از احساسات بازار به 'احساس' بازار است. لبه با استفاده از شهود خود و اعتماد توانایی های سنجش خود را از طریق سر و صدا برش دارند. به نظر می رسد به ویژه در یافتن ارزش با واکنش به دررفتگی ها و فرصت های بازار ماهر هستند و به نظر می رسد احساس می کنند که بازارها بیش از حد کشیده شده اند یا احتمالا حرکت فعلی را گسترش می دهند.

در این داده ها برجسته نشده, اما مربوط به این بحث: افراد قرار داده شده به سمت بالای قطب نما نمایش رفتارهای ریسک گریز بیشتر, در حالی که افراد نسبت به سمت پایین تر از قطب نما تمایل به سمت بیشتر 'خطر تحمل'. ما می بینیم که این خود را در ریسک پذیران به سمت بالا نشان می دهد که تمایل به تاکتیکی تر دارند و از اقدام قیمت برای شناسایی ارزش استفاده می کنند و به طور معمول ریسک را برای دوره های کوتاه تر نگه می دارند. ریسک پذیری نسبت به سمت پایین تر تمایل به اتخاذ بیشتر استراتژیک 'تصویر بزرگ' تعصب قرار دادن تاکید بیشتری بر 'کلان/اساسی' رانندگان از ارزش و رسیدگی به سوار نوسانات بازار در حالی که برگزاری خطر برای دوره های طولانی تر.

'نمونه کارها 'یا' ارزش نسبی ' ریسک پذیران تعصب واضحی نسبت به سمت راست قطب نمای نوع ریسک دارند. سمت راست معمولا توسط افرادی پر می شود که دیدگاه منطقی/منطقی تری دارند. این ریسک پذیرها برای یافتن ارزش و مدیریت ریسک استفاده از منطق و رویکردهای منطقی/مبتنی بر شواهد را ترجیح می دهند. ترجیح میدهند رویکردهایی را اتخاذ کنند که برخی از تاثیرات احساسی را از تصمیمگیریشان حذف کند. همچنین ترجیح می دهند از یک رویکرد مدل سازی برای شناسایی ارزش به عنوان راهی برای کاهش سر و صدا و پیدا کردن ارزش ایجاد فرصت ها استفاده کنند. در داده ها نشان داده نشده است, اما است که از طریق بحث و گفتگو با بسیاری از این افراد, یک تعصب نسبت به تجارت سیستماتیک است. تجارت سیستماتیک بیشتر احساسات را از تصمیم گیری حذف می کند.

گزینه ها و ریسک پذیران مبتنی بر نوسانات عمدتا به سمت پایین سمت راست قطب نما با چند استثنا قابل توجه توزیع می شوند. مدیریت نمونه کارها گزینه های با بسیاری از اضافی 'قطعات متحرک' و ثابت بالا قرار گرفتن در معرض خطر به نظر می رسد بهترین راه حل مناسب برای رویکرد تامینی/نمونه کارها که خطر می تواند انبار و ارزش استخراج شده از مدیریت فعال نمونه کارها انبارداری. با توجه به پیچیدگی این محصولات و سطح بالایی از نوسانات و عدم اطمینان در حال حاضر, ما تمایل به دیدن این کت و شلوار یک رویکرد که تحت تاثیر عاطفی کاهش می یابد. را به سمت راست هدایت می کنند. علاوه بر این, گزینه ها/نوسانات تجارت و قیمت گذاری نیاز به یک طرز فکر مناسب برای یک رویکرد مدل سازی, که دوباره کاهش در برابر افراد در سمت چپ که تمایل به بیشتر بصری و ذهنی در رویکرد خود را. سطح بالایی از خطر و نوسانات بزرگ در حال حاضر در گزینه اوراق بهادار, بدان معنی است که این است که به خوبی به افراد راحت تر با ابهام و عدم قطعیت مناسب. بنابراین جای تعجب نیست, ما شاهد انواع درگیر در گزینه های تجاری تمایل به سمت پایین تر از قطب نما نوع خطر. مدارا.

یک زن و شوهر از استثنا قابل توجه است که اگر هر چیزی ثابت می کند حکومت وجود دارد: 'گزینه های معامله گر در گروه نوع خطر' تحریک پذیر 'برای مثال, یک معامله گر گزینه های کوتاه مورخ است. گزینه های کوتاه مدت فقط چند روز و در برخی موارد فقط چند ساعت بلوغ دارند. مدل سازی گزینه های بسیار کوتاه مدت بسیار دشوار است و موفقیت این فرد عمدتا بر اساس توانایی احساس/حس بازار است و بسیار سریعتر از معامله گران منطقی/کندتر واکنش نشان می دهد. - مثال دوم فردی است که در گروه شدید است. این فرد تحت تاثیر بی 'گزینه' رویکرد به مصرف و مدیریت ریسک به تصویب رسید. پیش از او تاجر جهت 'تاکتیکی' بوده است. عملکرد وی از زمان اتخاذ این رویکرد که برای نوع خطر وی نامناسب بود به میزان قابل توجهی کاهش یافت.

در حال توسعه 'لبه' خود را با درک 'نوع خطر'. این فراتر از محدوده این مقاله است تا به طور دقیق بررسی کنیم که چگونه ما بر درک شخصیت ریسک برای کمک به افراد برای توسعه لبه خود استفاده می کنیم. با این حال, من به طور خلاصه اضافه خواهد شد که کار ما با شخصیت خطر و بحث های بعدی و اکتشافات که از این نتیجه بسیار روشن و کمک به فرد در بسیاری از موارد برای تولید سطوح به مراتب بالاتر از عملکرد. پروفایل شخصیت ریسک مرکزی برای رویکرد ما در درک ریسک است و منجر به توضیح و بحث کیفی بیشتر برای کمک به افزایش هوشیاری و بهبود رفتارهای ریسک می شود (شکل 6 را در زیر ببینید). معامله گران باتجربه شاهد بهبود عملکرد پایدار بوده اند که در بسیاری از موارد شاهد افزایش در محدوده 50 تا 100 درصد میانگین عملکرد سالانه سال قبل و در برخی موارد بسیار بیشتر بوده اند. 'خطر نوع قطب نما به شکل پایه ای برای 'باعث خود کشف', جایی که مربی تیم پشتیبانی و تسهیل فرد برای کشف بیشتر در مورد خود را به عنوان یک خطر یادداشت برداری, این شامل:

• درک شخصیت فرد و اینکه چگونه بر طرز فکر و رفتار و رفتار او تاثیر می گذارد.
• هوشیارتر شدن هم در لحظه و هم در تصویر بزرگتر.
• بهبود چگونگی مدیریت در سطوح بالا از عدم اطمینان و ابهام.
• درک بیشتر از جنبه های رفتاری انسان و چگونگی تاثیر / تحریف ادراک و تصمیم گیری.
• توسعه فراشناخت, توانایی فکر کردن در مورد چگونگی تفکر.
• توسعه خودباوری و اعتماد به روند و عمل فرد.

شکل 6-خطر شخصیت پروفایل به عنوان مرکزی به رویکرد ما به درک مردم, تیم ها و کسب و کار 'ریسک وضع'.

خلاصه کردن راه های بسیاری وجود دارد که درک شخصیت ریسک می تواند به کسب و کارهای بازار مالی و ریسک پذیری فردی کمک کند. در سطح خرد می تواند به بهبود عملکرد ریسک شخصی کمک کند. در سطح کسب و کار می تواند منجر به عملکرد تیم بهتر, بهبود استخدام و استخدام, و اطمینان حاصل شود که استعداد های جدید و استخدام با موفقیت به نقش خود همسان و بر روی سوار به کسب و کار. در سطح کلان می تواند کمک به بهبود فرهنگ ریسک, کمک به شرکت های درک خطر خود را در نتیجه بهبود مدیریت ریسک, رهبر ارشد ریسک پذیری و تصمیم گیری, و بهبود عملکرد رهبری و عملکرد. راه های بسیاری وجود دارد که تعمیق درک فردی, تیم و شخصیت سازمانی می تواند منجر به افزایش عملکرد کسب و کار, از افزایش فروش, بهبود اجرای پروژه, تسهیل فرایندهای تغییر نرم و صاف, توسعه هوشیاری سازمان به نحوی که می تواند اثرات عمیقی برای کسب و کار داشته باشد. در کار خودم این شروع پیشرفت های چشمگیر عملکرد برای مردم بوده است که در بسیاری از موارد منجر به بهبود مستقیم نسبت داده شده به ارزش میلیون ها دلار شده است. در 'سن رفتاری' این نوع از کار است به احتمال زیاد به طور فزاینده ای به عنوان یک ورودی قابل توجهی برای رانندگی بهتر به رسمیت شناخته شود, عملکرد قوی تر و موثر تر.

اگر می خواهید برخی از بینش بیشتر به قطب نما نوع خطر و این موضوع دوست, خودم و جف تریکی از مشاوره روانی گیم یک وبینار در مورد این موضوع در این لینک تولید.