بازگشت سرمایه گذاری

بازده سرمایه گذاری ، یکی از نسبت سودآوری ، اقدامی برای ارزیابی سود سرمایه گذاری است. این نسبت "سود هر سرمایه گذاری" به "هزینه همان سرمایه گذاری" است. در تصمیم گیری های سرمایه گذاری و ارزیابی فرصت های مختلف سرمایه گذاری بسیار مفید است. معمولاً با شعار کسب سود سرمایه گذاری می کنید. بنابراین اگر یک سرمایه گذاری بازده استاندارد را بدست نیاورد ، هیچ نکته ای برای مسدود کردن پول در آن سرمایه گذاری خاص وجود ندارد.

اما چگونه می توان درک کرد که آیا سود مورد نیاز سود لازم را کسب می کند یا قضاوت می کند که آیا سود سرمایه گذاری بهتری وجود دارد که می توانید با همان مبلغ ایجاد کنید؟یک تکنیک یا ابزار ساده و در عین حال بسیار مؤثر ، بازده سرمایه گذاری است که به عنوان "ROI" محبوب است. این اندازه گیری اساسی سود در سرمایه گذاری شماست ، که به شما امکان می دهد تصمیم بگیرید که آیا باید پول بیشتری سرمایه گذاری کنید یا با سرمایه گذاری ادامه دهید یا پول را از همان برداشت کنید.

بازده سرمایه گذاری (ROI) چیست؟

ROI یا بازده سرمایه گذاری را می توان به عنوان اندازه گیری عملکرد یک سرمایه گذاری تعریف کرد. کارآیی سرمایه گذاری برای کسب بازده در آن با ROI ارزیابی می شود. بازده در برابر هزینه سرمایه گذاری ارزیابی می شود و بنابراین ما ROI را در درصد دریافت می کنیم. این یک معیار نسبی بازده در هر مبلغ مشخصی است که در یک پروژه تجاری یا سرمایه گذاری عمومی مانند سهام ، صندوق های متقابل یا هر دارایی دیگر سرمایه گذاری می شود. ROI یک نسبت عمومی است و برای یک سرمایه گذار ، هرچه نسبت بالاتر باشد ، مزایای آن نیز بیشتر است.

به عبارت دیگر ، می توان آن را به عنوان درآمد افزایشی یا سود حاصل از یک عملیات تجاری تقسیم بر هزینه عملیاتی (هزینه عملیاتی) توضیح داد. این کارآیی تجارت را ارزیابی می کند و اینکه آیا منابع بهینه مورد استفاده قرار می گیرند یا خیر. این یک معیار مالی بسیار مهم برای شرکت های دولتی برای مدیریت سهامداران است. برای مشاغل کوچک و متوسط ، از آن برای ارزیابی عملکرد پروژه ها/سرمایه گذاری ها و مشاغل به طور کلی استفاده می شود.

محاسبه ROI با استفاده از فرمول

فرمول ROI محدود به یک نیست. نسخه های زیادی بسته به نوع سرمایه گذاری یا پروژه وجود دارد.

فرمول اول اصلی است که در بیشتر موارد استفاده می شود. این درآمد خالص حاصل از سرمایه گذاری در برابر هزینه آن سرمایه گذاری است.

درآمد خالص از یک سرمایه گذاری = سود حاصل از سرمایه گذاری - هزینه سرمایه گذاری

بنابراین ، ROI می تواند = (از سرمایه گذاری - هزینه سرمایه گذاری) / هزینه سرمایه گذاری نیز باشد.

نمونه هایی از ROI

محاسبه سرمایه گذاری در ابزارهای مالی مانند سهام

محاسبه ROI برای سرمایه گذاری در سهام (یا هر ابزارهای مالی)

ما تجزیه و تحلیل نسبت کامل را پوشش داده ایم - اهمیت ، کاربرد ، اهمیت و محدودیت های آن و 32 نسبت تجزیه و تحلیل نسبت که ساختار یافته و به 6 سر مهم طبقه بندی شده اند.

بیایید بگوییم آقای A Inr 100000 سرمایه گذاری در سهام تاتا موتورز سرمایه گذاری کرده است و پس از یک سال ، او موقعیت خود را (سهام را می فروشد) برای INR 120000 کوتاه می کند.

سپس ، ROI = درآمد خالص سرمایه گذاری / هزینه سرمایه گذاری

= (سود حاصل از سرمایه گذاری - هزینه سرمایه گذاری) / هزینه سرمایه گذاری

= 120000-100000)/100000 = 20000/100000 = 20 ٪.

بنابراین سرمایه گذاری در سهام Tata Motors آقای 20 ٪ سود سرمایه گذاری را به دست آورد. ROI - سرمایه گذاری در املاک

فرض کنید آقای X در سال 2010 یک ملک برای INR 5000000 خریداری کرد. در سال 2017 ، وی آن را برای INR 8000000 فروخت.

سپس ROI وی = سرمایه گذاری/سرمایه گذاری سرمایه گذاری خواهد بود

= (8000000-5000000)/5000000 = 3000000/5000000 = 60 ٪.

بنابراین ، آقای X 60 ٪ بازده سرمایه گذاری خود را در این ملک به دست آورد.

در شرایط عادی ، بازده 60 ٪ بسیار بهتر از بازده 20 ٪ از معامله سهام است. اما باید در نظر گرفت که در حالی که معامله با ROI بالاتر سه سال طول کشید تا بالغ شود ، خرید با ROI پایین تر فقط یک سال طول کشید تا رشد کند. بنابراین ارزش زمانی پول یا بازده زمانی یک عامل اساسی قبل از نتیجه گیری است.

استفاده از ROI

استفاده از ROI در هر مشاغل و سرمایه گذاری هایی که هر شخص انجام می دهد یا انجام می دهد وجود دارد.

ساده ترین اندازه گیری

این ساده ترین اندازه گیری درصد سود حاصل از سرمایه گذار در سرمایه گذاری وی است.

فرصت های سرمایه گذاری

ROI در تصمیم گیری بین فرصت های مختلف سرمایه گذاری کمک می کند.

نظارت بر سرمایه گذاری

می توان از آن برای محاسبه یا مقایسه بازده گذشته استفاده کرد. به عنوان مثال ، اگر می خواهید در یک سهم سرمایه گذاری کنید ، می خواهید بررسی کنید که چگونه این کار در 5-10 سال گذشته انجام شده است ، و اولین چیزی که در مورد این شرکت بررسی می کنید ROI آن است. ROI بسته به عوامل مختلف هر از گاهی تغییر می کند. می توان از آن به عنوان سیگنال نظارت بر سرمایه گذاری استفاده کرد. هنگامی که یک ROI مثبت برای یک سرمایه گذاری خوب است ، یک ROI منفی ممکن است خواستار فروش سرمایه گذاری باشد.

تصمیم سرمایه گذاری

برای تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، ROI نقش بزرگی ایفا می کند. این به مقایسه سرمایه گذاری های بالا و کم کار کمک می کند. این به نوبه خود به سرمایه گذاران و برنامه ریزان مالی ، مشاوران و مدیران کمک می کند تا با سرمایه گذاری در سرمایه گذاری با بازده بالاتر ، بازده سرمایه گذاری خود را بهینه کنند.

مزایای بازده سرمایه گذاری (ROI)

مزایای ROI به شرح زیر است:

• این به سرمایه گذاران و متخصص مالی کمک می کند تا سریعاً چشم انداز سرمایه گذاری را بررسی کنند و بنابراین او در وقت و هزینه صرفه جویی می کند.
• ROI همچنین در کاوش و اندازه گیری بازده احتمالی فرصت های مختلف سرمایه گذاری کمک می کند.
• این کمک در درک و اندازه گیری مزایای سرمایه گذاری در بخش های خاص نیز کمک می کند.
• این به اندازه گیری رقابت در بازار کمک می کند.
• مهمترین مزیت استفاده از ROI برای تصمیمات سرمایه گذاری این است که ساده اما مؤثر است.
• محاسبه ROI یکی از ساده ترین محاسبات در نسبت های مالی است.
• ROI توسط افراد غیرمستقیم نیز درک می شود و در مفهوم مالی و سرمایه گذاری و تجارت نیز به طور جهانی پذیرفته شده است.

محدودیت های بازده سرمایه گذاری (ROI)

محدودیت های خاصی از ROI نیز وجود دارد:

• در محاسبه ROI ، ضریب زمان کاملاً نادیده گرفته می شود ، که یک اشکال اصلی این اندازه گیری است. برای درک این موارد ، بگذارید مثالی را ببینیم ، آقای. X Inr 10000 را در سهام Wipro در سال 2011 سرمایه گذاری کرد و سرمایه گذاری خود را در سال 2013 برای INR 15000 فروخت. بنابراین ، ROI وی 50 ٪ است ، در حالی که آقای Y همان مبلغ را در سهام SBI سرمایه گذاری کرده و سهام را در سال 2015 برای فروش سهامINR 15000. بنابراین ROI سرمایه گذاری آقای Y نیز 50 ٪ است. اما زمانی که آقای X و آقای Y سرمایه گذاری کرده اند ، متفاوت است. هنگامی که سابق فقط در 2 سال 50 ٪ سود سرمایه گذاری را به دست آورد ، دومی 4 سال طول کشید تا همین درآمد را کسب کند. همه ما می دانیم که "زمان پول است" ، ارزش واقعی سود 50 ٪ برای هر دو سرمایه گذار یکسان نیست. از نظر واقعی ، اگر تورم و ارزش زمان پول را شامل شویم ، سود حاصل از آقای Y کمتر از 50 ٪ سود آقای X است.
• فرآیند محاسبه متفاوت ROI باعث می شود که در حالی که یک شرکت با استفاده از یک فرمول محاسبه می کند ، با استفاده از یک فرمول متفاوت باشد ، سرمایه گذار ممکن است با استفاده از دیگری محاسبه کند ، و سپس اختلاف نظر و سردرگمی ایجاد می کند.

همچنین می توانید در مورد ROI در مقابل ROE بخوانید.

نتیجه

بنابراین می توان از بازده سرمایه گذاری برای اندازه گیری سود یک سرمایه گذاری استفاده کرد ، اما بهتر است سرمایه گذاری ها را در برابر چارچوب زمانی مناسب ارزیابی کنید و همچنین حاشیه سود واقعی یا درصد سود را بدست آورید.