تجارت در مقابل سرمایه گذاری

در این مقاله ، ما تفاوتهای اصلی بین سرمایه گذاری و تجارت را خلاصه می کنیم ، از جمله اینکه مدت زمان یک سرمایه گذاری یا تجارت متفاوت است ، کدام استراتژی ها هر یک را تکمیل می کنند و چه زمانی ممکن است از دیگری استفاده شود.

گسترش های تنگ ، بدون هزینه پنهان و دسترسی به 12000 ابزار.

تفاوت بین تجارت و سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه گذاری و تجارت رویکردهای متفاوتی برای تلاش برای سودآوری از حرکت قیمت دارایی های مالی است. سرمایه گذاری یک رویکرد طولانی مدت را انجام می دهد ، در حالی که تجارت بر خرید و فروش کوتاه مدت متمرکز است-اما اختلافات به همین جا ختم نمی شود.

سرمایه گذاری و تجارت تفاوت های مختلفی از جمله استراتژی ، مدت زمان ، هزینه ، مالیات ، سطح فعالیت و موارد دیگر دارد. در اینجا تفکیک برخی از تضادهای اصلی بین تجارت و سرمایه گذاری آورده شده است.

استفاده از اهرم

ماهیت کوتاه مدت تجارت تمایل به افزایش میزان اهرم مورد استفاده دارد. معامله گران روز که ممکن است شرط بندی یا تجارت CFD را در سهام ، فارکس ، شاخص ها یا هر ابزار مالی دیگر پخش کنند ، اغلب از اهرم استفاده می کنند زیرا می خواهند سودهای کوتاه مدت را کسب کنند. آنها تمایل دارند موقعیت های خود را تماشا کنند و به طور معمول از بین رفتن/ریسک در هر تجارت کوچک خواهند بود.

بازرگانان نوسان ممکن است هنوز از اهرم استفاده کنند اما اغلب کمتر از یک روز معامله گر هستند ، زیرا مواضع آنها طولانی مدت است و به طور مداوم مورد توجه قرار نمی گیرند.

سرمایه گذاران ممکن است از اهرم استفاده کنند ، اما کمتر متداول است زیرا سرمایه گذاران به طور معمول موقعیت هایی را برای طولانی مدت دارند و باید بتوانند از فراز و نشیب های طبیعی بازار در مسیر سودهای بلند مدت استفاده کنند. عدم استفاده از اهرم این کار را آسانتر می کند. نگه داشتن یک دوره بازنده با اهرم سخت تر است ، زیرا ضرر با میزان اهرم تعیین شده در ابتدای تجارت بزرگ می شود.

استراتژی

سرمایه گذاران و بازرگانان از استراتژی های مختلف مختلف برای استخراج سود از بازار استفاده می کنند. برخی از استراتژی های کوتاه مدت موارد زیر را شامل می شوند:

• معاملات روز و استراتژی های مقیاس گذاری با هدف گرفتن سود در دقیقه یا ساعت ، گاهی اوقات حتی ثانیه استفاده می شود.
• تجارت نوسان تلاش می کند تا حرکت قیمت را که می تواند بین چند روز تا چند هفته به طول انجامد ، ضبط کند.
• معاملات خبری به معامله گران اجازه می دهد تا نتیجه اعلامیه های اقتصادی مانند درآمد شرکت و اخبار غیر منتظره را بدست آورند.

سرمایه گذاران همچنین چندین استراتژی در اختیار دارند ، از جمله:

• سرمایه گذاری اساسی ، که در یافتن شرکت هایی با درآمد محکم یا بهبود یافته یا وضعیت مالی متمرکز است. این سرمایه گذاران از تجزیه و تحلیل اساسی استفاده می کنند ، این مطالعه عملکرد مالی تاریخی و مورد انتظار شرکت است.
• سرمایه گذاری ارزش ، که شامل یافتن شرکت هایی است که نسبت به ارزش مالی آنها در سطح پایین قیمت تجارت می کنند. این ارزش درک شده برای پول می تواند به دلیل چشم انداز بخش منفی برای یک صنعت خاص یا در نتیجه شرکت در تبلیغات بد باشد ، اما اگر بازار سهام حتی شرکت های خوبی نیز سقوط کند ، ممکن است یک فرصت خرید بالقوه مبتنی بر ارزش داشته باشد.
• سرمایه گذاران خرید و نگهدارنده مایل به حفظ فراز و نشیب های کوتاه مدت هستند تا بتوانند پتانسیل و ارزش بلند مدت را با رشد یک شرکت با گذشت زمان تحقق بخشند.
• سرمایه گذاری منفعل خرید دارایی هایی مانند صندوق های مبادله ای (ETF) ، فلزات (مانند طلا یا نقره) یا سهام تراشه آبی است و سپس آنها را نگه می دارد تا زمانی که نیاز به فروش در بازنشستگی داشته باشند. سرمایه گذاری منفعل مربوط به حفظ فعالیت های تجاری و زمان صرف شده برای تحقیق است.

مدت تجارت

مدت زمان تجارت کوتاهتر از یک سرمایه گذاری است. یک سرمایه گذار اغلب سالها دارایی را خریداری و نگهداری می کند ، در حالی که یک معامله گر ممکن است ظرف ماه ، هفته ، روز یا حتی ثانیه دارایی را خریداری و بفروشد. به عنوان مثال ، یک معامله گر روز ممکن است از استراتژی های معاملاتی با فرکانس بالا استفاده کند.

معامله گران ممکن است به دنبال این باشند که بازده خود را سریعتر از یک سرمایه گذار ترکیب کنند. بازده های ترکیبی به همان روشی که علاقه مرکب انجام می شود کار می کند. هرچه مدت زمان تجارت کوتاه تر باشد ، احتمال ایجاد بیشتر از آن وجود دارد زیرا هرگونه سود به مانده حساب اضافه می شود و می تواند در تجارت بعدی استفاده شود. این همیشه کار نمی کند ، زیرا یک استراتژی ضعیف ضرر و زیان ایجاد می کند ، در نتیجه تعادل حساب کمتری ایجاد می شود ، نه یک مورد بالاتر. سود مرکب سرمایه گذار کندتر است زیرا معمولاً به سرمایه گذاری مجدد سود سهام (به طور معمول سه ماهه پرداخت می شود) برای کمک به رشد سود و زیان آنها متکی هستند.

تعداد معاملات

یک معامله گر ممکن است در یک روز معاملات زیادی را در یک سال انجام دهد. طیف گسترده ای از بازرگانان و سرمایه گذاران فعال ، با بازه های زمانی مختلف سرمایه گذاری وجود دارد.

معامله گران روز هر روز چندین معاملات را انجام می دهند ، در حالی که معامله گران نوسان ممکن است چندین تجارت را در یک هفته یا یک ماه انجام دهند. از طرف دیگر معامله گران موقعیت ممکن است هر چند ماه یا بیشتر چند معاملات انجام دهند.

در حالی که سرمایه گذاران ممکن است سالانه چند تجارت انجام دهند ، برخی از آنها فعال تر و برخی دیگر کمتر خواهند بود. برخی ممکن است سالها بدون تجارت انجام دهند. برخی دیگر ممکن است بخواهند سالانه نمونه کارها خود را مجدداً تعادل دهند یا به تنوع بخشیدن به منابع خود ادامه دهند و در نتیجه معاملات بیشتری داشته باشند.

مشخصات خطر/پاداش

معامله گران و سرمایه گذاران هر دو به دنبال سودآوری در ریسکی هستند که می گیرند ، اما نحوه اندازه گیری ریسک و پاداش ممکن است متفاوت باشد.

یک معامله گر کوتاه مدت ممکن است سطح دقیقی را برای خروج از تجارت باخت و سود در تجارت برنده تعریف کند. به عنوان مثال ، آنها ممکن است مایل به از دست دادن 5 ٪ باشند اما در صورت کسب 15 ٪ سود کسب می کنند. این مثال نسبت ریسک/پاداش دقیق و مطلوب است.

یک سرمایه گذار ممکن است نقاط خروج خاصی نداشته باشد. درعوض ، آنها ممکن است برای طولانی مدت نگه داشته شوند ، تا زمانی که به وجوه نیاز داشته باشند یا تا زمانی که دیگر دلیل سرمایه گذاری وجود نداشته باشد. گفته می شود ، آنها هنوز هم ممکن است در نمونه کارها خود از مشخصات ریسک/پاداش برخوردار باشند که انتظار می رود در طی سالهایی که ممکن است ارزش نمونه کارها کاهش یابد ، میانگین درصد بازده در طی سالهای زیادی را ایجاد کند.

بلند و کوتاه

سرمایه گذاران در درجه اول دارایی هایی را خریداری می کنند که انتظار دارند طی سال آینده یا بیشتر افزایش یابد. این فقط به عنوان فقط طولانی شناخته می شود. کاهش قیمت ها به طور معمول برای جمع آوری موقعیت های طولانی به جای تلاش برای کوتاه کردن و سودآوری از کاهش استفاده می شود.

معامله گران ممکن است تصمیم بگیرند که طولانی و کوتاه پیش بروند و معاملات خود را افزایش دهند یا در حال افزایش باشند. کاهش قیمت فرصتی بالقوه سودآور برای معامله گران که کوتاه می روند و به دنبال بهره مندی از سن سن هستند می گویند که "بازارها پله ها را بالا می برند و آسانسور را پایین می آورند" ، که به حرکات شدید و ناگهانی نزولی اشاره دارد که اغلب در دارایی شاهد آن هستندقیمت ها در زمان وحشت. راهنمای کامل ما در مورد نحوه کوتاه کردن سهام را بخوانید.

واکنش به نوسانات

سرمایه گذاران ممکن است نسبت به نوسانات واکنش نشان ندادند زیرا مشخص نیست که چه مدت نوسانات دوام خواهد داشت و سرمایه گذاران تمایل به نگرانی کمتر به فراز و نشیب های کوتاه مدت دارند. اگر نوسانات قطره های زیادی یا تظاهرات در دارایی های خاص ایجاد کند ، سرمایه گذاران ممکن است از این فرصت برای خرید دارایی یا فروش موجود استفاده کنند. سایر سرمایه گذاران ممکن است نوسانات را نادیده بگیرند و روی استراتژی و اهداف بلند مدت خود متمرکز شوند.

معامله گران ممکن است در بازارهای بی ثبات فعال تر شوند زیرا حرکات بزرگتر یا پایین فرصت های معاملاتی ایجاد می کنند. همه معامله گران یکسان نیستند. برخی ممکن است تجارت را در بازارهای آرام تر ترجیح دهند ، در حالی که برخی دیگر فقط دوست دارند در بازارهای بی ثبات با حرکات بزرگ قیمت بسیار فعال باشند. بازار سهام می تواند در کوتاه مدت موقعیت های بی ثبات را ارائه دهد ، بنابراین در مورد بی ثبات ترین سهام برای تجارت در حال حاضر بیشتر بخوانید.

استفاده از ETF

خرید صندوق های مبادله ای (ETF) می تواند به ارائه تنوع کمک کند زیرا منابع آنها ممکن است شامل کالاها ، سهام ، خزانه داری ، ارز یا سایر دارایی ها باشد. با داشتن ETF ، سرمایه گذار بخشی از آنچه صندوق را تشکیل می دهد ، در اختیار خواهد داشت.

معامله گران همچنین ممکن است از ETF استفاده کنند ، اما به طور معمول فقط مواردی که حجم و حرکت بالایی دارند. حجم بالا به معامله گران اجازه می دهد تا با سهولت وارد و خروج شوند ، در حالی که جنبش فرصتی سود را فراهم می کند. سبد های سهام انحصاری ما همچنین می تواند روشی کارآمد برای یک معامله گر باشد که می تواند در مورد حرکات قیمت تعدادی از سهام با استفاده از تنها موقعیت واحد حدس بزند.

در معرض سریعترین صنایع رشد و پیشرفت در جهان ، از اتومبیل های بدون رانندگی تا رسانه های جریان قرار بگیرید

هزینه

خرید و فروش کمیسیون های متحمل در بیشتر حساب های تجاری. بنابراین ، معامله گران تمایل به هزینه های بالاتری نسبت به سرمایه گذاران دارند ، زیرا بیشتر اوقات تجارت می کنند و در طول روز معاملات متعددی را انجام می دهند. در مقابل ، سرمایه گذاران که دارای موقعیت های صندوق های متقابل یا ETF هستند ، معمولاً هزینه مدیریتی سالانه را به صندوق می پردازند و آنها همچنین تمایل دارند که به کارگزار نیز با هزینه های کمیسیون روبرو شوند.

هنگام شرط بندی ، این با هزینه کمیسیون همراه نیست. معامله گر هزینه گسترده ای و هزینه های نگه داشتن شبانه (به استثنای قراردادهای رو به جلو) را پرداخت می کند اما می تواند به طور کلی از هزینه های مدیریتی جلوگیری کند.

برای دیدن یک نمای کلی از هزینه های معاملاتی ما کلیک کنید.

سود در یک حساب شرط بندی گسترده مشمول مالیات بر سود سرمایه نیست ، و اینها نیز از وظیفه تمبر*مستثنی هستند. سود در انواع دیگر حسابهای معاملاتی اغلب حتی در هنگام تجارت CFD با ما مشمول مالیات می شود.

چه زمانی ممکن است یکی را از دیگری انتخاب کنم؟

این که آیا شخص هم معامله می کند و هم سرمایه گذاری می کند ، یا فقط یک فعالیت را انتخاب می کند ، به اهداف خود و سایر عوامل شخصی مانند زمان ، بودجه و شخصیت بستگی دارد.

اگر هدف اصلی شما رشد یک نمونه کارها برای فروش در نهایت در بازنشستگی است ، می توانید سرمایه گذاری را در نظر بگیرید ، زیرا برخی از مزایای این امر شامل جمع آوری پرداخت های سود سهام منظم و بهره مرکب به مرور زمان است.

اگر می خواهید به سرعت نسبتاً سریع سود کسب کنید و از تجزیه و تحلیل بازار خود در یک روز به طور بالقوه بهره مند شوید (اگر تجزیه و تحلیل شما صحیح باشد) ، پس تجارت ممکن است گزینه ای مناسب تر باشد. با این حال ، این بستگی به هر معامله گر جداگانه دارد و شما باید قبل از تصمیم گیری ، تحقیق و مدیریت ریسک لازم را انجام دهید. بسیاری از افراد تصمیم می گیرند که با استفاده از افق زمانی مختلف ، می خواهند هم در کوتاه مدت سرمایه گذاری و هم تجارت کنند.

چگونه می توانم تجارت را شروع کنم؟

برای شروع تجارت ، یک حساب آزمایشی را باز کنید تا به بستر معاملاتی ما و قرار دادن معاملات عادت کنید. در زمینه تهیه یک استراتژی برای زمان خرید و فروش کار کنید. حساب نسخه ی نمایشی بدون ریسک ما به شما امکان می دهد تجارت با 10،000 پوند صندوق مجازی انجام دهید. پس از راحتی ، می توانید به یک حساب زنده منتقل شوید تا شروع به قرار دادن معاملات با پول واقعی کنید.

آیا وارن بافت یک معامله گر یا سرمایه گذار است؟

وارن بافت به ویژه یک سرمایه گذار با ارزش است. او ، به عنوان بخشی از شرکت خود Berkshire Hathaway ، موقعیت هایی را که چندین سال یا حتی دهه ها به طول انجامید ، خریداری و نگه داشته است.

تجارت در مقابل سرمایه گذاری: کدام یک سودآورتر است؟

معامله گران و سرمایه گذاران هر دو می توانند بسیار موفق باشند. این استراتژی هایی است که توسط هر معامله گر/سرمایه گذار اختصاص داده شده است که سود را تعیین می کند ، نه خود سبک تجارت. با این حال ، معاملات کوتاه مدت می تواند به ویژه ریسک پذیر باشد و تهدید بالایی از ضرر و زیان ایجاد می کند ، بنابراین راهنمای مدیریت ریسک ما را بخوانید تا ببینید که چگونه می توان با آن روبرو شد.

*درمان مالیاتی به شرایط فردی بستگی دارد و می تواند در یک صلاحیت غیر از انگلیس تغییر کند یا ممکن است متفاوت باشد.

سلب مسئولیت: CMC Markets ارائه دهنده خدمات فقط اجرا است. این مطالب (چه نظرات را بیان می کند یا نه) فقط برای اهداف کلی اطلاعات است و شرایط یا اهداف شخصی شما را در نظر نمی گیرد. هیچ چیز در این ماده (یا باید در نظر گرفته شود) مالی ، سرمایه گذاری یا توصیه های دیگری که باید در آن قرار گیرد. هیچ عقیده ای در مورد مطالب ارائه شده توصیه ای توسط CMC Markets یا نویسنده مبنی بر اینکه هرگونه سرمایه گذاری ، امنیت ، معامله یا استراتژی سرمایه گذاری خاص برای هر شخص خاص مناسب است. این مطالب مطابق با الزامات قانونی طراحی شده برای ارتقاء استقلال تحقیقات سرمایه گذاری تهیه نشده است. اگرچه ما قبل از تهیه این ماده به طور خاص از معامله جلوگیری نمی کنیم ، اما ما به دنبال استفاده از مواد قبل از انتشار آن نیستیم.

ببینید چرا معامله گران جدی CMC را انتخاب می کنند

گسترش های تنگ ، بدون هزینه پنهان ، دسترسی به 12000 ابزار و موارد دیگر.

شامل حساب نسخه ی نمایشی رایگان

+44 (0) 20 7170 8200

خطوط 24 ساعته ، دوشنبه-جمعه

برنامه ما را بارگیری کنید

هنگامی که در حال حرکت هستید ، کنترل و انعطاف پذیری بیشتری برای معاملات اوج عملکرد کسب کنید.

شرط بندی ها و CFD ها ابزارهای پیچیده ای هستند و به دلیل اهرم ، خطر از دست دادن سریع پول را به همراه دارند. 79 ٪ از حساب های سرمایه گذار خرده فروشی هنگام گسترش شرط بندی و/یا تجارت CFD با این ارائه دهنده ، پول خود را از دست می دهند. شما باید در نظر بگیرید که آیا می دانید شرط بندی ها و CFD ها چگونه کار می کنند و آیا می توانید خطر از دست دادن پول خود را در معرض خطر قرار دهید.

بازارهای CMC بسته به متن ، اشاره ای به CMC بازارهای آلمان GmbH ، CMC Markets UK PLC یا CMC PRESPEBET PLC است. CMC Markets Germany GmbH شرکتی است که توسط Bundesanstalt Für Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFIN) تحت شماره 154814 تنظیم و تنظیم شده است.

تماس های تلفنی و مکالمات چت آنلاین ممکن است ضبط و نظارت شود. اپل ، آی پد و آیفون علائم تجاری شرکت اپل هستند که در ایالات متحده و سایر کشورها ثبت شده اند. App Store علامت خدماتی از شرکت Apple Inc. Android یک علامت تجاری Google Inc است. این وب سایت از کوکی ها برای به دست آوردن اطلاعات در مورد استفاده عمومی اینترنت شما استفاده می کند. حذف کوکی ها ممکن است بر عملکرد بخش های خاصی از این وب سایت تأثیر بگذارد. در مورد کوکی ها و نحوه حذف آنها اطلاعات کسب کنید. بخش هایی از این صفحه از کارهایی که توسط Google ایجاد و به اشتراک گذاشته شده است بازتولید شده و مطابق با شرایط شرح داده شده در مجوز انتساب Creative Commons 3. 0 استفاده می شود.